คืออะไร Tax Refund Estimator?
▾
เครื่องมือประมาณการการขอคืนภาษีจะคำนวณการขอคืนภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางที่คาดการณ์ไว้หรือยอดคงเหลือที่ครบกำหนดชำระ โดยการเปรียบเทียบภาระภาษีทั้งหมดของคุณกับจำนวนเงินที่ถูกหักไว้จากเช็คเงินเดือนของคุณในระหว่างปี ใช้วงเล็บภาษีของรัฐบาลกลางปี 2025 (10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% และ 37%) กับรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณหลังจากลบการหักเงินมาตรฐานหรือการหักเงินแยกรายการแล้ว เครื่องคำนวณยังคำนึงถึงเครดิตภาษี เช่น เครดิตภาษีเด็ก เครดิตภาษีเงินได้ที่ได้รับ และเครดิตการศึกษา เพื่อกำหนดเงินคืนสุดท้ายหรือจำนวนเงินที่ค้างชำระ การทำความเข้าใจเงินคืนโดยประมาณช่วยให้คุณวางแผนการซื้อจำนวนมาก ปรับการหักภาษี ณ ที่จ่าย หรือเตรียมการเรียกเก็บภาษีก่อนถึงกำหนดเวลายื่นในเดือนเมษายน
DigiCalcs delivers precision-engineered tools for engineers and STEM professionals.
สูตร
▾
การขอคืนภาษี = ภาษีหัก ณ ที่จ่ายทั้งหมด + การชำระเงินโดยประมาณ + เครดิตที่ขอคืนได้ - ความรับผิดทางภาษีทั้งหมด โดยที่ความรับผิดทางภาษีทั้งหมด = ภาษีจากรายได้ที่ต้องเสียภาษี (ใช้วงเล็บแบบก้าวหน้า) - เครดิตที่ไม่สามารถขอคืนได้คำอธิบายตัวแปร
▾
| สัญลักษณ์ | ชื่อ | หน่วย | คำอธิบาย |
|---|---|---|---|
| GI | รายได้รวม | USD | รายได้รวมจากทุกแหล่งก่อนหักหรือปรับปรุงใดๆ รวมถึงค่าจ้าง รายได้จากธุรกิจ กำไรจากการขายหุ้น และรายได้ที่ต้องเสียภาษีอื่นๆ |
| SD | การหักเงินมาตรฐาน | USD | จำนวนเงินที่หักคงที่ตามสถานะการยื่น: 15,000 ดอลลาร์ (เดี่ยว), 30,000 ดอลลาร์ (MFJ), 22,500 ดอลลาร์ (HOH) สำหรับปีภาษี 2025 |
| TI | รายได้ที่ต้องเสียภาษี | USD | รายได้รวมลบด้วยการปรับปรุง และจำนวนเงินที่มากกว่าของการหักมาตรฐานหรือแยกรายการ นี่คือจำนวนเงินที่อยู่ภายใต้วงเล็บภาษีของรัฐบาลกลาง |
| TC | เครดิตภาษี | USD | การลดภาระภาษีแบบดอลลาร์ต่อดอลลาร์ รวมถึงเครดิตภาษีเด็ก ($2,000/เด็ก) EITC และเครดิตการศึกษา |
| W | การหัก ณ ที่จ่ายทั้งหมด | USD | ผลรวมของภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางทั้งหมดที่หักจากเช็คเงินเดือน (W-2 ช่อง 2) บวกกับการชำระภาษีโดยประมาณในระหว่างปี |
วิธี Tax Refund Estimator
▾
- 1ป้อนสถานะการยื่นฟ้องของคุณ (โสด, สมรสแล้วยื่นร่วมกัน, สมรสแยกกัน, หัวหน้าครัวเรือน หรือคู่สมรสที่ยังมีชีวิตรอดตามคุณสมบัติ) เพื่อกำหนดเกณฑ์การหักลดหย่อนมาตรฐานและเกณฑ์วงเล็บปีกกา
- 2ป้อนรายได้รวมของคุณจากทุกแหล่ง รวมถึงค่าจ้าง (W-2) รายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ รายได้จากการลงทุน เงินสมทบหลังเกษียณ และรายได้ที่ต้องเสียภาษีอื่นๆ
- 3ลบการปรับปรุงรายได้ (การหักเงินเหนือบรรทัด) เช่น เงินสมทบ IRA ดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียน และการหักภาษีการจ้างงานตนเองเพื่อให้ได้รายได้รวมที่ปรับปรุงแล้ว (AGI)
- 4เลือกจำนวนเงินหักลดหย่อนมาตรฐานที่มากขึ้น ($15,000 เดี่ยว, $30,000 MFJ สำหรับปี 2025) หรือการหักเงินแยกรายการทั้งหมดของคุณ (ดอกเบี้ยจำนอง, ภาษีของรัฐ/ท้องถิ่นสูงสุด $10,000, เงินบริจาคเพื่อการกุศล) เพื่อคำนวณรายได้ที่ต้องเสียภาษี
- 5ใช้วงเล็บภาษีก้าวหน้าปี 2025 กับรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ โดยคำนวณภาษีที่ค้างชำระในแต่ละวงเล็บตามลำดับตั้งแต่ 10% ขึ้นไปถึง 37%
- 6ลบเครดิตที่ไม่สามารถขอคืนได้ (เครดิตภาษีเด็กสูงสุด 2,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อเด็ก 1 คน เครดิตการศึกษา) ออกจากภาษีที่คำนวณได้ของคุณ จากนั้นลบเครดิตที่สามารถขอคืนได้ (EITC, เครดิตภาษีเด็กเพิ่มเติม, ส่วนที่ขอคืนเครดิต American Opportunity Credit)
- 7เปรียบเทียบภาระภาษีทั้งหมดของคุณกับผลรวมของการหักภาษี ณ ที่จ่ายทั้งหมด (จากกล่อง W-2 2) การชำระภาษีโดยประมาณ และเครดิตที่ขอคืนได้ ผลลัพธ์ที่เป็นบวกหมายถึงการคืนเงิน ผลลัพธ์ที่เป็นลบหมายความว่าคุณเป็นหนี้
ตัวอย่างที่มีคำตอบ
▾
รายได้ที่ต้องเสียภาษี = 65,000 ดอลลาร์ - 15,000 ดอลลาร์จากการหักลดหย่อนมาตรฐาน = 50,000 ดอลลาร์ ภาษี: 10% สำหรับ $11,925 แรก = $1,192.50, 12% สำหรับ $36,550 ถัดไป ($11,926-$48,475) = $4,386, 22% จากส่วนที่เหลือ $1,525 = $335.50 ภาษีทั้งหมด = 5,914 ดอลลาร์ หัก $8,000 - $5,914 = คืนเงิน $2,086 (แบบง่าย ตารางการหักภาษี ณ ที่จ่ายจริงอาจแตกต่างกัน)
รายได้ที่ต้องเสียภาษี = 120,000 ดอลลาร์ - 30,000 ดอลลาร์ = 90,000 ดอลลาร์ ภาษี: 10% สำหรับ $23,850 = $2,385, 12% สำหรับ $73,100 ถัดไป ($23,851-$96,950) = $8,772 ตั้งแต่ $90,000 < $96,950, 12% จาก ($90,000-$23,850) = $7,938 ภาษีทั้งหมด = 10,323 ดอลลาร์ เครดิตภาษีเด็ก = 4,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ภาษีสุทธิ = 6,323 ดอลลาร์ การคืนเงิน = $12,500 - $6,323 = $6,177
รายได้ที่ต้องเสียภาษี = 85,000 ดอลลาร์ - 22,000 ดอลลาร์แยกรายการ = 63,000 ดอลลาร์ ภาษีคำนวณโดยใช้วงเล็บ HOH เครดิตภาษีเด็กจำนวน 2,000 ดอลลาร์จะช่วยลดความรับผิด เปรียบเทียบภาษีสุทธิกับภาษีหัก ณ ที่จ่าย 10,000 ดอลลาร์เพื่อพิจารณาการคืนเงิน
รายได้ที่ต้องเสียภาษี = 250,000 ดอลลาร์ - 15,000 ดอลลาร์ = 235,000 ดอลลาร์ ภาษีครอบคลุมวงเล็บ 10%, 12%, 22%, 24% และ 32% ภาษีของรัฐบาลกลางทั้งหมดประมาณ 50,328 ดอลลาร์ ด้วยเงินที่ถูกหักไว้เพียง 45,000 ดอลลาร์ ผู้ยื่นฟ้องมีหนี้ประมาณ 5,328 ดอลลาร์ บวกกับค่าปรับที่อาจต้องจ่ายน้อยเกินไป
การประยุกต์ใช้จริง
▾
พนักงานปรับการหักภาษี ณ ที่จ่าย W-4 กลางปีเพื่อหลีกเลี่ยงการเรียกเก็บภาษีจำนวนมากหรือการคืนเงินมากเกินไปซึ่งเท่ากับเงินกู้ปลอดดอกเบี้ยให้กับรัฐบาล
คู่สมรสตัดสินใจว่าจะยื่นร่วมกันหรือแยกกันโดยการเปรียบเทียบการคืนเงินโดยประมาณภายใต้สถานะการยื่นแต่ละสถานะ
ครอบครัวประเมินผลกระทบของเครดิตภาษีเด็กและการวางแผนว่าผู้อยู่ในอุปการะเพิ่มเติมเปลี่ยนแนวโน้มการคืนเงินหรือไม่
ฟรีแลนซ์และคนงานกิ๊กที่ได้รับรายได้ 1,099 รายโดยประมาณการว่าการชำระเงินรายไตรมาสจะครอบคลุมหนี้สินทั้งปีหรือไม่
ผู้เสียภาษีวางแผนกลยุทธ์สิ้นปี เช่น การบริจาคเพื่อการกุศล การบริจาคหลังเกษียณ หรือการเก็บเกี่ยวการสูญเสียทุนเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการคืนเงิน
กรณีพิเศษ
▾
ภาษีขั้นต่ำทางเลือก (AMT)
ผู้เสียภาษีที่มีรายได้สูงหรือผู้ที่มีการหักภาษีของรัฐจำนวนมาก สิทธิซื้อหุ้นจูงใจ หรือรายการสิทธิพิเศษอื่น ๆ อาจต้องเสียภาษี AMT การยกเว้น AMT ปี 2025 คือ 88,100 ดอลลาร์สหรัฐฯ สำหรับผู้ยื่นแบบเดี่ยว และ 137,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ สำหรับการยื่นแบบจดทะเบียนสมรสร่วมกัน โดยมีอัตรา 26% สำหรับ 239,100 ดอลลาร์สหรัฐฯ แรกของ AMTI ที่สูงกว่าการยกเว้น และ 28% หลังจากนั้น AMT สามารถลดหรือยกเลิกการคืนเงินที่คาดหวังได้อย่างมาก
ภาษีเงินได้จากการลงทุนสุทธิ (NIIT)
ภาษีเพิ่มเติม 3.8% ใช้กับรายได้จากการลงทุนสุทธิ (ดอกเบี้ย เงินปันผล กำไรจากการขาย รายได้ค่าเช่า) สำหรับผู้เสียภาษีที่มีการแก้ไข AGI ซึ่งเกิน 200,000 ดอลลาร์ (เดี่ยว) หรือ 250,000 ดอลลาร์ (MFJ) ภาษีส่วนเกินนี้ไม่สะท้อนให้เห็นในการคำนวณวงเล็บมาตรฐาน และสามารถเปลี่ยนการคืนเงินที่คาดหวังให้เป็นยอดคงเหลือสำหรับนักลงทุนที่มีรายได้จากพอร์ตโฟลิโอที่มีนัยสำคัญ
ปฏิสัมพันธ์ด้านภาษีการจ้างงานตนเอง
บุคคลที่ประกอบอาชีพอิสระเป็นหนี้ทั้งภาษีเงินได้ที่คำนวณที่นี่และภาษีการจ้างงานตนเอง (15.3% ของกำไรสุทธิ) อย่างไรก็ตาม พวกเขาสามารถหักส่วนที่เทียบเท่ากับนายจ้าง (7.65%) เพื่อเป็นการปรับรายได้ ซึ่งจะช่วยลด AGI และรายได้ที่ต้องเสียภาษี การหักเงินนี้มักถูกมองข้ามเมื่อประเมินการคืนเงิน
วงเล็บภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางปี 2025 (ปีภาษี 2025)
▾
| อัตราภาษี | เดี่ยว | การจดทะเบียนสมรสร่วมกัน | หัวหน้าครัวเรือน |
|---|---|---|---|
| 10% | 0 - 11,925 ดอลลาร์สหรัฐฯ | 0 - 23,850 ดอลลาร์สหรัฐฯ | 0 - 17,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ |
| 12% | 11,926 ดอลลาร์ - 48,475 ดอลลาร์ | 23,851 ดอลลาร์ - 96,950 ดอลลาร์ | 17,001 ดอลลาร์ - 64,850 ดอลลาร์ |
| 22% | 48,476 ดอลลาร์ - 103,350 ดอลลาร์ | 96,951 ดอลลาร์ - 206,700 ดอลลาร์ | 64,851 ดอลลาร์ - 103,350 ดอลลาร์ |
| 24% | 103,351 ดอลลาร์ - 197,300 ดอลลาร์ | 206,701 ดอลลาร์ - 394,600 ดอลลาร์ | 103,351 ดอลลาร์ - 197,300 ดอลลาร์ |
| 32% | 197,301 ดอลลาร์ - 250,525 ดอลลาร์ | 394,601 ดอลลาร์ - 501,050 ดอลลาร์ | $197,301 - $250,500 |
| 35% | 250,526 ดอลลาร์ - 626,350 ดอลลาร์ | 501,051 ดอลลาร์ - 751,600 ดอลลาร์ | 250,501 ดอลลาร์ - 626,350 ดอลลาร์ |
| 37% | มากกว่า 626,350 ดอลลาร์ | มากกว่า 751,600 ดอลลาร์ | มากกว่า 626,350 ดอลลาร์ |
คำถามที่พบบ่อย
▾
ฉันจะได้รับคืนภาษีเมื่อใด
โดยทั่วไป IRS จะคืนเงินภายใน 21 วันนับจากวันที่ยอมรับการส่งคืนทางอิเล็กทรอนิกส์ การคืนแบบยื่นกระดาษจะใช้เวลา 6-8 สัปดาห์ คุณสามารถตรวจสอบสถานะการคืนเงินของคุณได้โดยใช้ IRS 'การคืนเงินของฉันอยู่ที่ไหน' เครื่องมือที่ irs.gov/refunds หรือแอปมือถือ IRS2Go
การคืนเงินจำนวนมากเป็นสิ่งที่ดีหรือไม่?
ไม่จำเป็น. การคืนเงินจำนวนมากหมายความว่าคุณจ่ายภาษีมากเกินไปตลอดทั้งปี โดยพื้นฐานแล้วเป็นการให้เงินกู้ปลอดดอกเบี้ยแก่รัฐบาล พิจารณาปรับการหักภาษี ณ ที่จ่ายของ W-4 เพื่อให้เช็คเงินเดือนของคุณสะท้อนให้ใกล้เคียงกับภาระภาษีที่แท้จริงของคุณมากขึ้น ซึ่งจะทำให้กระแสเงินสดเพิ่มขึ้นในระหว่างปี
อะไรคือความแตกต่างระหว่างการลดหย่อนภาษีและเครดิตภาษี?
การลดหย่อนภาษีจะช่วยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ (ช่วยให้คุณประหยัดเงินตามอัตราภาษีส่วนเพิ่ม) ในขณะที่เครดิตภาษีจะช่วยลดภาระภาษีของคุณโดยตรงต่อดอลลาร์ต่อดอลลาร์ ตัวอย่างเช่น การหักเงิน $1,000 ในวงเล็บ 22% จะประหยัดได้ $220 แต่เครดิต $1,000 จะประหยัดได้เต็มจำนวน $1,000
ฉันจำเป็นต้องยื่นเรื่องหรือไม่หากรายได้ของฉันต่ำกว่าการหักลดหย่อนมาตรฐาน?
โดยทั่วไปไม่ แต่คุณควรยื่นเรื่องหากคุณถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย (เพื่อรับเงินคืน) มีสิทธิ์ได้รับเครดิตที่สามารถขอคืนได้ เช่น EITC หรือมีรายได้จากการประกอบอาชีพอิสระมากกว่า 400 ดอลลาร์ การยื่นยังสามารถป้องกันการส่งคืนการฉ้อโกงการโจรกรรมข้อมูลส่วนบุคคลได้
ภาษีของรัฐส่งผลต่อการคืนเงินของรัฐบาลกลางของฉันอย่างไร
ภาษีของรัฐไม่ส่งผลโดยตรงต่อการคำนวณภาษีของรัฐบาลกลางของคุณ แต่การหักภาษีของรัฐและท้องถิ่น (SALT) จะถูกจำกัดไว้ที่ 10,000 ดอลลาร์ (5,000 MFS) จากผลตอบแทนของรัฐบาลกลาง หากคุณลงรายการ การคืนเงินของรัฐจากปีก่อนอาจต้องเสียภาษีจากผลตอบแทนของรัฐบาลกลางหากคุณแยกรายการในปีก่อนหน้านั้น
จะเกิดอะไรขึ้นหากฉันเป็นหนี้เงินแต่ไม่สามารถจ่ายได้?
IRS เสนอข้อตกลงการผ่อนชำระเพื่อให้คุณชำระเงินล่วงเวลา (โดยทั่วไปคือ 72 เดือน) คุณสามารถสมัครทางออนไลน์เพื่อขอยอดคงเหลือต่ำกว่า 50,000 ดอลลาร์ ดอกเบี้ยและค่าปรับการชำระล่าช้า (0.5% ต่อเดือน) จะเกิดขึ้นจากยอดค้างชำระ ดังนั้นการชำระให้มากที่สุดภายในกำหนดเวลาจะช่วยลดต้นทุนให้เหลือน้อยที่สุด
ข้อผิดพลาดที่ควรหลีกเลี่ยง
▾
- !ลืมรวมแหล่งรายได้ทั้งหมด เช่น รายได้อิสระ 1,099 ดอกเบี้ย เงินปันผล กำไรจากการลงทุน และการกระจายการเกษียณอายุ เมื่อประมาณรายได้ทั้งหมด
- !การใช้สถานะการยื่นที่ไม่ถูกต้อง โดยเฉพาะอย่างยิ่งความสับสนของหัวหน้าครัวเรือน (ซึ่งต้องมีผู้อยู่ในอุปการะที่มีคุณสมบัติและชำระค่าใช้จ่ายมากกว่าครึ่งหนึ่งของครัวเรือน) ด้วยสถานะโสด
- !ไม่คำนึงถึงการเพิ่มการหักลดหย่อนมาตรฐานสำหรับผู้เสียภาษีที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไปหรือคนตาบอด (เพิ่มอีก 1,950 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นแบบเดี่ยว และ 1,550 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นแบบที่แต่งงานแล้วในปี 2568)
- !สร้างความสับสนให้กับเครดิตที่สามารถขอคืนได้ (ซึ่งสามารถคืนเงินได้แม้จะมีภาระภาษีเป็นศูนย์ก็ตาม) ด้วยเครดิตที่ไม่สามารถขอคืนได้ (ซึ่งสามารถลดภาษีให้เหลือศูนย์เท่านั้น)
- !มองข้ามการเลิกใช้เครดิตและการหักเงินในระดับรายได้ที่สูงขึ้น เช่น การเลิกใช้เครดิตภาษีเด็กเริ่มต้นที่ 200,000 ดอลลาร์ AGI (400,000 MFJ)
เคล็ดลับโปร
หากคุณได้รับเงินคืนจำนวนมากอย่างต่อเนื่อง (มากกว่า 1,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ) ให้พิจารณาปรับ W-4 ของคุณเพื่อลดการหักภาษี ณ ที่จ่าย การลงทุนเพิ่มเติมที่ $83+ ต่อเดือนตลอดทั้งปีอาจได้รับผลตอบแทนจำนวนมากเมื่อเทียบกับการรอเงินคืนก้อนในเดือนเมษายน
คุณรู้ไหม?
IRS จะออกการคืนภาษีประมาณ 3 ใน 4 เป็นการคืนเงิน โดยเงินคืนโดยเฉลี่ยในปี 2024 อยู่ที่ประมาณ 3,138 ดอลลาร์ โดยรวมแล้ว ชาวอเมริกันได้รับเงินคืนมากกว่า 300 พันล้านดอลลาร์ในแต่ละปี ส่งผลให้ช่วงภาษีเป็นการโอนความมั่งคั่งประจำปีที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งในเศรษฐกิจสหรัฐฯ
Regional Guides
▾
United States▾
U.S. Territories▾
U.S. Expatriates▾
เอกสารอ้างอิง
Read the full guide on how to use this calculator effectively
อ่านต่อ →รับเคล็ดลับคณิตศาสตร์รายสัปดาห์
เข้าร่วมกับสมาชิก 12,000+ รายที่ได้รับเคล็ดลับเครื่องคิดเลขทุกสัปดาห์