Mutual Fund Returns Calculator
คืออะไร Mutual Fund Returns Calculator?
▾
ผลตอบแทนของกองทุนรวมสามารถวัดได้หลายวิธี ขึ้นอยู่กับรูปแบบการลงทุนและระยะเวลา สำหรับการลงทุนแบบเหมาจ่าย CAGR (อัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น) เป็นตัวชี้วัดที่น่าเชื่อถือที่สุด โดยแสดงอัตรารายปีที่การลงทุนของคุณเติบโตขึ้น สำหรับการลงทุน SIP (แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ) XIRR (อัตราผลตอบแทนภายในเพิ่มเติม) เป็นมาตรการที่เหมาะสม เนื่องจากจะพิจารณาจำนวนเงินที่ลงทุนในเวลาที่ต่างกัน ผลตอบแทนสัมบูรณ์เพียงแสดงเปอร์เซ็นต์ที่เพิ่มขึ้นทั้งหมดโดยไม่ต้องเพิ่มรายปี ซึ่งมีประโยชน์สำหรับการถือครองระยะสั้นที่ต่ำกว่าหนึ่งปี Rolling Returns จะวัด CAGR ในช่วงเวลาเฉพาะ (เช่น 3 ปีหรือ 5 ปี) ซึ่งคำนวณทุกวันสำหรับวันที่เริ่มต้นที่เป็นไปได้แต่ละวัน โดยให้การกระจายผลตอบแทนที่เชื่อถือได้มากกว่า CAGR แบบจุดต่อจุดสำหรับการประเมินความสอดคล้องของกองทุน กองทุนรวมของอินเดียจัดประเภทโดย SEBI ออกเป็นหุ้นทุน (หุ้นขนาดใหญ่, หุ้นขนาดกลาง, หุ้นขนาดเล็ก, หุ้นยืดหยุ่น, ELSS), หนี้ (สภาพคล่อง, ระยะเวลาสั้น, พันธบัตรองค์กร, ทองคำ) และไฮบริด (ลูกผสมเชิงรุก ความได้เปรียบที่สมดุล สินทรัพย์หลากหลาย) LTCG ในกองทุนรวมตราสารทุน (ถือครองมากกว่า 12 เดือน) จะถูกเก็บภาษีที่ 12.5% ที่สูงกว่า ₹1.25 lakh ต่อปี (จากงบประมาณปี 2024) STCG (ถือครองต่ำกว่า 12 เดือน) เสียภาษี 20% กำไรจากกองทุนรวมตราสารหนี้ (โดยไม่คำนึงถึงระยะเวลาการถือครอง) จะถูกหักภาษีตามอัตราขั้นต่ำของผู้ลงทุน การทำความเข้าใจตัวชี้วัดผลตอบแทนที่แตกต่างกันเหล่านี้และผลกระทบทางภาษีเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการเปรียบเทียบกองทุนอย่างถูกต้องและการตัดสินใจลงทุนอย่างมีข้อมูล
DigiCalcs delivers precision-engineered tools for engineers and STEM professionals.
สูตร
▾
CAGR = (End NAV / Start NAV)^(1/ปี) - 1 | ผลตอบแทนสัมบูรณ์ = (สิ้นสุด NAV - เริ่มต้น NAV) / เริ่มต้น NAV × 100 | XIRR: แก้หา r ในผลรวมของ CF_t / (1+r)^t = 0คำอธิบายตัวแปร
▾
| สัญลักษณ์ | ชื่อ | หน่วย | คำอธิบาย |
|---|---|---|---|
| CAGR | อัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น | % | อัตราดอกเบี้ยหรืออัตราผลตอบแทนรายปีแสดงเป็นทศนิยมหรือเปอร์เซ็นต์ ซึ่งแสดงถึงต้นทุนการกู้ยืมหรือผลตอบแทนจากการลงทุนในระยะเวลาหนึ่งปี |
| NAV | มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ | ₹ | พารามิเตอร์อินพุตหลักสำหรับผลตอบแทนของกองทุนรวมที่แสดงมูลค่าสินทรัพย์สุทธิในสูตร ส่งผลโดยตรงต่อผลลัพธ์ที่คำนวณผ่านบทบาททางคณิตศาสตร์ |
| XIRR | อัตราผลตอบแทนภายในเพิ่มเติม | % | อัตราดอกเบี้ยหรืออัตราผลตอบแทนรายปีแสดงเป็นทศนิยมหรือเปอร์เซ็นต์ ซึ่งแสดงถึงต้นทุนการกู้ยืมหรือผลตอบแทนจากการลงทุนในระยะเวลาหนึ่งปี |
| n | ระยะเวลาการถือครอง | years | จำนวนช่วงเวลาที่ใช้การคำนวณ กำหนดระยะเวลาของการทบต้น การตัดจำหน่าย หรือช่วงการวัดผล |
| ER | อัตราส่วนค่าใช้จ่าย | % | ค่าธรรมเนียมรายปีที่กองทุนบ้านเรียกเก็บในการบริหารจัดการกองทุน |
วิธี Mutual Fund Returns Calculator
▾
- 1สำหรับการลงทุนแบบเหมาจ่าย ให้คำนวณ CAGR: CAGR = (NAV ปัจจุบัน / NAV การซื้อ)^(1/ปีที่ถือครอง) - 1 ซึ่งจะบอกคุณถึงอัตราการเติบโตต่อปีที่เทียบเท่ากัน
- 2สำหรับการลงทุน SIP ให้ใช้ XIRR: ป้อนงวด SIP แต่ละงวดเป็นกระแสเงินสดติดลบในวันที่ดังกล่าว และมูลค่าพอร์ตโฟลิโอปัจจุบันเป็นกระแสเงินสดเป็นบวกในวันที่วันนี้ XIRR แก้หาอัตรารายปีที่ทำให้ NPV = 0
- 3สำหรับระยะเวลาต่ำกว่า 1 ปี ให้ใช้ผลตอบแทนสัมบูรณ์: (มูลค่าปัจจุบัน - จำนวนเงินที่ลงทุน) / จำนวนเงินที่ลงทุน × 100
- 4ในการประเมินความสอดคล้องของกองทุน ให้ดูที่ผลตอบแทนหมุนเวียน: คำนวณ CAGR สำหรับทุก ๆ กรอบเวลา 3 ปี (หรือ 5 ปี) ที่เป็นไปได้ และตรวจสอบว่ากองทุนมีการส่งมอบเกินกว่าเกณฑ์มาตรฐานกี่เปอร์เซ็นต์
- 5เปรียบเทียบกองทุนที่อยู่ในหมวดหมู่ SEBI เดียวกัน (เช่น Large Cap และ Large Cap) โดยใช้ตัวชี้วัดที่สอดคล้องกัน อย่าเปรียบเทียบ CAGR ขนาดใหญ่กับ CAGR ตัวเล็กโดยไม่ปรับความเสี่ยง
- 6คำนวณการคืนภาษีหลังหักภาษี: LTCG จากส่วนของผู้ถือหุ้นที่สูงกว่า ₹1.25L/ปีที่ 12.5%; เอสทีจีจี 20%; กองทุนตราสารหนี้ได้รับในอัตราแผ่น
- 7ประเมินผลกระทบต่ออัตราส่วนค่าใช้จ่าย: อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.5% เทียบกับ 0.5% (แผนโดยตรง) เมื่อทบต้นในช่วง 20 ปีสามารถลดคลังข้อมูลลง 15-20%
ตัวอย่างที่มีคำตอบ
▾
มูลค่าปัจจุบัน = ₹2,60,000; ผลตอบแทนสัมบูรณ์ = 160%
CAGR = (65/25)^(1/8) - 1 = (2.6)^0.125 - 1 = 1.1267 - 1 = 12.67% ซึ่งเท่ากับผลตอบแทนสัมบูรณ์ 160% ของคุณในระยะเวลา 8 ปี
ลงทุนทั้งหมด: ₹6,00,000; กำไร ₹2,40,000; แต่ XIRR เป็นตัววัดที่ถูกต้อง (ไม่ใช่ผลตอบแทนธรรมดาที่ 40%)
XIRR คำนึงถึงความจริงที่ว่าแต่ละงวด SIP มีการลงทุนในระยะเวลาที่แตกต่างกัน งวดก่อนหน้านี้ได้รับผลตอบแทนนานกว่า และงวดต่อมาได้ผลตอบแทนที่สั้นกว่า XIRR 16.2% หมายความว่าแต่ละรูปีเพิ่มขึ้นที่อัตรารายปี 16.2% ซึ่งปรับตามระยะเวลาการถือครองจริง
กำไรหลังหักภาษี = ₹2,08,125; CAGR หลังหักภาษี อยู่ที่ 19.3%
ตั้งแต่จัดขึ้นนานกว่า 12 เดือน LTCG ใช้ที่ 12.5% ได้รับการยกเว้น ₹1.25 แสนแรก ภาษี = 95,000 × 12.5% = ₹11,875 กำไรสุทธิหลังหักภาษี = ₹2,20,000 - ₹11,875 = ₹2,08,125
การเปลี่ยนมาใช้แผนโดยตรงช่วยประหยัดเงิน ₹7.2 แสนบาทจาก ₹5L ที่ลงทุนตลอด 20 ปี
ผลตอบแทนสุทธิตามแผนปกติ = 10.3%; ผลตอบแทนสุทธิตามแผนโดยตรง = 11.5% เมื่อรวมกันเป็นเวลา 20 ปี ผลต่างต่อปี 1.2% ทบต้นจนกลายเป็นส่วนต่างมหาศาล ₹7.2 แสน ชอบแผนโดยตรงสำหรับการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวเสมอ
การประยุกต์ใช้จริง
▾
ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและการกู้ยืมใช้ Mutual Fund Returns เป็นส่วนหนึ่งของเวิร์กโฟลว์การวิเคราะห์มาตรฐานเพื่อตรวจสอบการคำนวณ ลดข้อผิดพลาดทางคณิตศาสตร์ และสร้างผลลัพธ์ที่สอดคล้องกันซึ่งสามารถจัดทำเป็นเอกสาร ตรวจสอบ และแบ่งปันกับเพื่อนร่วมงาน ลูกค้า หรือหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อวัตถุประสงค์ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
อาจารย์และอาจารย์มหาวิทยาลัยรวมผลตอบแทนจากกองทุนรวมไว้ในสื่อการเรียนการสอน การบ้าน และทรัพยากรการเตรียมสอบ ช่วยให้นักศึกษาตรวจสอบการคำนวณด้วยตนเอง สร้างสัญชาตญาณเกี่ยวกับความสัมพันธ์ระหว่างอินพุตและเอาท์พุต และมุ่งเน้นไปที่ความเข้าใจแนวความคิดมากกว่าการคำนวณ
ที่ปรึกษาและที่ปรึกษาใช้ Mutual Fund Returns เพื่อสร้างแบบจำลองสถานการณ์ต่างๆ อย่างรวดเร็วระหว่างการประชุมกับลูกค้า ช่วยให้สามารถสำรวจคำถามแบบ what-if ได้แบบเรียลไทม์ ซึ่งหากไม่เช่นนั้นจะต้องกลับไปที่สำนักงานเพื่อรับการวิเคราะห์และการรายงานตามสเปรดชีตโดยละเอียด
ผู้ใช้แต่ละรายพึ่งพา Mutual Fund Returns ในการตัดสินใจในการวางแผนส่วนบุคคล — เปรียบเทียบตัวเลือก ตรวจสอบราคาที่ได้รับจากผู้ให้บริการ ตรวจสอบการคำนวณของบุคคลที่สาม และสร้างความมั่นใจว่าตัวเลขที่อยู่เบื้องหลังการตัดสินใจที่สำคัญได้รับการคำนวณอย่างถูกต้องและสม่ำเสมอ
กรณีพิเศษ
▾
ค่าอินพุตที่รุนแรง
ในทางปฏิบัติ กรณีขอบนี้จำเป็นต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ เนื่องจากสมมติฐานมาตรฐานอาจไม่ถือได้ เมื่อพบสถานการณ์นี้ในการคำนวณผลตอบแทนกองทุนรวม ผู้ปฏิบัติงานควรตรวจสอบเงื่อนไขขอบเขต ตรวจสอบความเสี่ยงแบบหารด้วยศูนย์ และพิจารณาว่าสมมติฐานของแบบจำลองยังคงใช้ได้ภายใต้สภาวะที่รุนแรงเหล่านี้หรือไม่
การละเมิดสมมติฐาน
ในทางปฏิบัติ กรณีขอบนี้จำเป็นต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ เนื่องจากสมมติฐานมาตรฐานอาจไม่ถือได้ เมื่อพบสถานการณ์นี้ในการคำนวณผลตอบแทนกองทุนรวม ผู้ปฏิบัติงานควรตรวจสอบเงื่อนไขขอบเขต ตรวจสอบความเสี่ยงแบบหารด้วยศูนย์ และพิจารณาว่าสมมติฐานของแบบจำลองยังคงใช้ได้ภายใต้สภาวะที่รุนแรงเหล่านี้หรือไม่
เอฟเฟกต์การปัดเศษและความแม่นยำ
ในทางปฏิบัติ กรณีขอบนี้จำเป็นต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ เนื่องจากสมมติฐานมาตรฐานอาจไม่ถือได้ เมื่อพบสถานการณ์นี้ในการคำนวณผลตอบแทนกองทุนรวม ผู้ปฏิบัติงานควรตรวจสอบเงื่อนไขขอบเขต ตรวจสอบความเสี่ยงแบบหารด้วยศูนย์ และพิจารณาว่าสมมติฐานของแบบจำลองยังคงใช้ได้ภายใต้สภาวะที่รุนแรงเหล่านี้หรือไม่
ผลตอบแทนประเภทกองทุนรวม - ค่าเฉลี่ยย้อนหลัง (CAGR 10 ปี)
▾
| หมวดหมู่ | CAGR 10 ปี (โดยประมาณ) | ระดับความเสี่ยง | ภาษีแอลทีซีจี |
|---|---|---|---|
| หมวกขนาดใหญ่ | 11-13% | ปานกลาง | สูงกว่า ₹1.25 ลิตร 12.5% |
| หมวกกลาง | 14-16% | สูง | สูงกว่า ₹1.25 ลิตร 12.5% |
| หมวกเล็ก | 15-18% | สูงมาก | สูงกว่า ₹1.25 ลิตร 12.5% |
| เฟล็กซี่แคป | 12-14% | ปานกลาง-สูง | สูงกว่า ₹1.25 ลิตร 12.5% |
| เอลส์ | 12-15% | ปานกลาง-สูง | สูงกว่า ₹1.25 ลิตร 12.5% |
| ไฮบริดก้าวร้าว | 11-13% | ปานกลาง | สูงกว่า ₹1.25 ลิตร 12.5% |
| ของเหลว/ข้ามคืน | 6-7% | ต่ำมาก | อัตราแผ่น |
| พันธบัตรองค์กร | 7-9% | Low | อัตราแผ่น |
คำถามที่พบบ่อย
▾
CAGR คืออะไร และเหตุใดจึงดีกว่าผลตอบแทนสัมบูรณ์?
CAGR (อัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น) แสดงอัตราการเติบโตที่เทียบเท่าต่อปีของการลงทุน ทำให้สามารถเปรียบเทียบได้ตลอดระยะเวลาการถือครองที่แตกต่างกัน ผลตอบแทนสัมบูรณ์แสดงเปอร์เซ็นต์ที่เพิ่มขึ้นทั้งหมดแต่ไม่ได้คำนึงถึงเวลา — ผลตอบแทน 50% ในระยะเวลา 2 ปีนั้นแตกต่างจาก 50% ในระยะเวลา 10 ปีอย่างมาก ใช้ CAGR เสมอเพื่อเปรียบเทียบการลงทุนที่ถือครองในช่วงระยะเวลาที่ต่างกัน
เหตุใดฉันจึงควรใช้ XIRR สำหรับการส่งคืน SIP แทนที่จะเป็น CAGR
CAGR ทำงานเพื่อการลงทุนแบบก้อนโดยลงทุนหนึ่งจำนวนในหนึ่งวัน SIP เกี่ยวข้องกับการลงทุนหลายครั้งในหลายวัน โดยแต่ละครั้งจะได้รับผลตอบแทนในช่วงเวลาที่แตกต่างกัน XIRR (อัตราผลตอบแทนภายในแบบขยาย) จะพิจารณาวันที่และจำนวนกระแสเงินสดแต่ละรายการที่แน่นอน โดยให้ผลตอบแทนที่แท้จริงเป็นรายปีสำหรับพอร์ตโฟลิโอ SIP ของคุณ
ภาษี LTCG สำหรับกองทุนรวมตราสารทุนในปีงบประมาณ 2024-2568 คืออะไร
การคืนกองทุนรวมเป็นเครื่องมือการคำนวณพิเศษที่ออกแบบมาเพื่อช่วยผู้ใช้ในการคำนวณและวิเคราะห์ตัวชี้วัดหลักในด้านการเงินและการกู้ยืม ใช้อินพุตตัวเลขที่เฉพาะเจาะจง ซึ่งโดยทั่วไปจะดึงมาจากข้อมูลในโลกแห่งความเป็นจริง เช่น การวัด อัตรา หรือปริมาณ และใช้สูตรทางคณิตศาสตร์ที่ได้รับการตรวจสอบแล้วเพื่อสร้างผลลัพธ์ที่สามารถนำไปปฏิบัติได้ เครื่องมือนี้มีคุณค่าเนื่องจากกำจัดข้อผิดพลาดในการคำนวณด้วยตนเอง ให้ผลตอบรับทันทีเมื่อสำรวจสถานการณ์ต่างๆ และทำหน้าที่เป็นทั้งเครื่องมือสนับสนุนการตัดสินใจสำหรับมืออาชีพและช่วยเหลือการเรียนรู้สำหรับนักเรียนที่กำลังศึกษาหลักการพื้นฐาน
ภาษีกองทุนรวมตราสารหนี้คำนวณอย่างไร?
กำไรจากกองทุนรวมตราสารหนี้ (โดยไม่คำนึงถึงระยะเวลาการถือครอง) จะถูกบวกเข้ากับรายได้รวมและหักภาษีตามอัตราแผ่นคอนกรีตที่ใช้บังคับของนักลงทุน LTCG ก่อนหน้านี้ที่มีสิทธิประโยชน์ในการจัดทำดัชนี (สำหรับการถือครอง 3 ปีขึ้นไป) ได้ถูกลบออกโดยมีผลตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2023 สำหรับกองทุนตราสารหนี้ ทำให้กองทุนตราสารหนี้มีประสิทธิภาพด้านภาษีน้อยลงสำหรับนักลงทุนที่อยู่ในกลุ่มภาษีสูง
แผนกองทุนรวมแบบตรงและแบบปกติแตกต่างกันอย่างไร?
ในบริบทของการคืนกองทุนรวม ขึ้นอยู่กับข้อมูลเฉพาะ สมมติฐาน และเป้าหมายของผู้ใช้ สูตรพื้นฐานนี้ให้ความสัมพันธ์ที่กำหนดระหว่างอินพุตและเอาท์พุต แต่การใช้งานจริงจำเป็นต้องตีความผลลัพธ์ภายในบริบทที่กว้างขึ้นของแนวปฏิบัติด้านการเงินและการกู้ยืม โดยทั่วไปแล้ว ผู้เชี่ยวชาญจะส่งออกเครื่องคิดเลขที่มีตัวอ้างอิงโยงพร้อมกับเกณฑ์มาตรฐานทางอุตสาหกรรม ข้อมูลในอดีต และข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ เพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่น่าเชื่อถือที่สุด ตรวจสอบให้แน่ใจว่าอินพุตมาจากข้อมูลที่ได้รับการยืนยัน ทำความเข้าใจว่าสูตรใดตั้งสมมติฐาน และพิจารณาใช้งานหลายสถานการณ์เพื่อยึดช่วงของผลลัพธ์ที่เป็นไปได้
ผลตอบแทนหมุนเวียนคืออะไร และเหตุใดจึงมีความสำคัญ
ผลตอบแทนแบบโรลลิ่งจะคำนวณ CAGR สำหรับทุกกรอบเวลาการลงทุนที่เป็นไปได้ในระยะเวลาคงที่ (เช่น 5 ปี) ซึ่งแตกต่างจาก CAGR แบบจุดต่อจุดซึ่งขึ้นอยู่กับวันที่เริ่มต้นและสิ้นสุด ผลตอบแทนแบบ Rolling Returns จะแสดงการกระจายของผลตอบแทนในช่วงเวลาที่เป็นไปได้ทั้งหมด ซึ่งเผยให้เห็นความสม่ำเสมอของกองทุน ความเสี่ยงด้านลบ และความน่าจะเป็นที่จะบรรลุผลตอบแทนตามเป้าหมาย
กองทุนรวมหมวดไหนให้ผลตอบแทนระยะยาวดีที่สุด?
ในบริบทของการคืนกองทุนรวม ขึ้นอยู่กับข้อมูลเฉพาะ สมมติฐาน และเป้าหมายของผู้ใช้ สูตรพื้นฐานนี้ให้ความสัมพันธ์ที่กำหนดระหว่างอินพุตและเอาท์พุต แต่การใช้งานจริงจำเป็นต้องตีความผลลัพธ์ภายในบริบทที่กว้างขึ้นของแนวปฏิบัติด้านการเงินและการกู้ยืม โดยทั่วไปแล้ว ผู้เชี่ยวชาญจะส่งออกเครื่องคิดเลขที่มีตัวอ้างอิงโยงพร้อมกับเกณฑ์มาตรฐานทางอุตสาหกรรม ข้อมูลในอดีต และข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ เพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่น่าเชื่อถือที่สุด ตรวจสอบให้แน่ใจว่าอินพุตมาจากข้อมูลที่ได้รับการยืนยัน ทำความเข้าใจว่าสูตรใดตั้งสมมติฐาน และพิจารณาใช้งานหลายสถานการณ์เพื่อยึดช่วงของผลลัพธ์ที่เป็นไปได้
ฉันควรลงทุนใน ELSS ในราคา 80C หรือในกองทุนหุ้นอื่นๆ หรือไม่
ELSS (Equity Linked Savings Scheme) มีคุณสมบัติในการหักเงินตามมาตรา 80C สูงสุดถึง ₹1.5 แสนบาท และมีการล็อคอินที่สั้นที่สุด (3 ปี) ในบรรดาตราสาร 80C หากคุณอยู่ภายใต้ระบบภาษีเก่าและต้องการหักเงิน 80C ELSS เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมที่ผสมผสานการประหยัดภาษีเข้ากับการคืนทุน ภายใต้ระบบภาษีใหม่ ไม่มีการหักเงิน 80C ดังนั้นคุณควรประเมิน ELSS โดยพิจารณาจากคุณประโยชน์ในการลงทุนเพียงอย่างเดียว
ข้อผิดพลาดที่ควรหลีกเลี่ยง
▾
- !การเปรียบเทียบ CAGR ของกองทุนขนาดใหญ่กับ CAGR ของกองทุนขนาดเล็กโดยไม่ต้องปรับความเสี่ยง - หมวกขนาดเล็กมักจะดูดีกว่าในตลาดกระทิง แต่มีความเสี่ยงในการเบิกจ่ายที่สูงกว่าอย่างมาก
- !การใช้ NAV เป็นตัวบ่งชี้ความถูกของกองทุน — กองทุนที่มี NAV ₹10 นั้นไม่ได้ 'ถูกกว่า' หรือ 'คุ้มค่า' กว่ากองทุนที่มี NAV ₹500; เฉพาะ CAGR และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่านั้นที่สำคัญสำหรับผลตอบแทน
- !ไม่คำนึงถึงภาระการออกในการคำนวณผลตอบแทน — กองทุนหลายแห่งคิดค่าธรรมเนียมการออก 1% สำหรับการไถ่ถอนภายใน 1 ปี สิ่งนี้จะช่วยลดผลตอบแทนที่มีประสิทธิภาพของคุณโดยตรง
- !ละเลยผลกระทบที่สะสมของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในระยะยาว — ผลต่างค่าใช้จ่ายรายปี 1% ระหว่างแผนโดยตรงและแผนปกติมักจะถูกประเมินต่ำเกินไป อาจส่งผลให้คลังข้อมูลลดลง 15-20% ในระยะเวลา 20 ปี
- !การนำเงินปันผลไปลงทุนซ้ำในกองทุนตัวเลือกการจ่ายเงินปันผลและถือว่าปลอดภาษีอย่างไม่ถูกต้อง การจ่ายเงินปันผลจะต้องเสียภาษีเต็มจำนวนตามอัตราแผ่นของคุณ TDS 10% จะถูกหัก ณ ที่จ่าย หากเงินปันผลเกิน ₹5,000
- !การวัดผลตอบแทน SIP โดยใช้เปอร์เซ็นต์กำไรธรรมดามากกว่า XIRR - กำไรรวม 40% จาก ₹6 แสน SIP ในระยะเวลา 5 ปีดูเล็กน้อย แต่ XIRR อาจอยู่ที่ 15-17% ซึ่งถือว่ายอดเยี่ยม
เคล็ดลับโปร
เปรียบเทียบผลตอบแทนของกองทุนรวมเสมอโดยใช้ XIRR สำหรับ SIP และ CAGR สำหรับเงินก้อน — ตามแผนโดยตรง หลังหักภาษี และสุทธิจากค่าใช้จ่าย — เทียบกับผลตอบแทนดัชนีอ้างอิงในช่วงเวลาเดียวกัน กองทุนที่ไม่สามารถเอาชนะเกณฑ์มาตรฐานได้อย่างสม่ำเสมอหลังหักค่าใช้จ่ายแล้ว จะไม่คุ้มกับความเสี่ยงของการบริหารจัดการเชิงรุก
คุณรู้ไหม?
อุตสาหกรรมกองทุนรวมของอินเดียมีมูลค่าทะลุ 50 แสนล้านรูปี (50 ล้านล้านรูปี) ใน AUM ในปี 2024 โดยการสนับสนุน SIP เพียงอย่างเดียวนั้นเกิน 20,000 สิบล้านรูปีต่อเดือน กองทุนรวมแห่งแรกของอินเดีย - Unit Trust of India (UTI) - ก่อตั้งขึ้นในปี 2506 โดยพระราชบัญญัติของรัฐสภา ปัจจุบัน มีนักลงทุนเฉพาะรายมากกว่า 8 สิบล้านรายเข้าร่วมในกองทุนรวมของอินเดีย
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
เอกสารอ้างอิง
Read the full guide on how to use this calculator effectively
อ่านต่อ →รับเคล็ดลับคณิตศาสตร์รายสัปดาห์
เข้าร่วมกับสมาชิก 12,000+ รายที่ได้รับเคล็ดลับเครื่องคิดเลขทุกสัปดาห์