Dividend Yield Calculator (India)
คืออะไร Dividend Yield Calculator India?
▾
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคืออัตราส่วนทางการเงินที่แสดงจำนวนเงินที่บริษัทจ่ายเงินปันผลเทียบกับราคาหุ้นปัจจุบัน โดยแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์: อัตราผลตอบแทนของเงินปันผล = เงินปันผลต่อปีต่อหุ้น / ราคาหุ้นปัจจุบัน × 100 ในอินเดีย การจ่ายเงินปันผลมีการเปลี่ยนแปลงขั้นพื้นฐานตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2020 เป็นต้นไป ภาษีการกระจายเงินปันผล (DDT) ที่บริษัทจ่ายได้ถูกยกเลิก และเงินปันผลจะต้องเสียภาษีในมือของผู้รับตามอัตราภาษีเงินได้ที่เกี่ยวข้อง TDS (หักภาษี ณ ที่จ่าย) ที่ 10% จะถูกหักโดยบริษัท หากเงินปันผลรวมจากบริษัทเดียวเกิน ₹5,000 ในปีการเงินให้กับผู้มีถิ่นที่อยู่ในอินเดีย (20% TDS สำหรับ NRI ภายใต้บทบัญญัติ DTAA หรือสูงกว่าหากไม่มี DTAA) การเปลี่ยนแปลงนี้ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่ออัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลหลังหักภาษีสำหรับนักลงทุนในกลุ่มภาษีสูง ประเภทของเงินปันผล ได้แก่ เงินปันผลระหว่างกาล (ประกาศและจ่ายในระหว่างปีการเงิน) และเงินปันผลงวดสุดท้าย (แนะนำโดยคณะกรรมการและได้รับอนุมัติจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น) วันจ่ายเงินปันผลเป็นสิ่งสำคัญ — ต้องซื้อหุ้นก่อนวันจ่ายเงินปันผลจึงจะมีสิทธิ์ได้รับเงินปันผล หลังจากวันที่จ่ายเงินปันผล ราคาหุ้นมักจะลดลงประมาณจำนวนเงินปันผล (ราคาที่ปรับด้วยเงินปันผล) อัตราการจ่ายเงินปันผลจะแสดงสัดส่วนของรายได้ที่ได้รับ: อัตราการจ่าย = เงินปันผลต่อหุ้น / EPS หุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูง (>3-4%) ในอินเดีย ได้แก่ บริษัท PSU บริษัทสาธารณูปโภค (ONGC, Coal India, Power Grid, NTPC) และบริษัทเอกชนที่เติบโตเต็มที่ การทำความเข้าใจภาษีเงินปันผล การคำนวณอัตราผลตอบแทน และความยั่งยืนของผลตอบแทนถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้
DigiCalcs delivers precision-engineered tools for engineers and STEM professionals.
สูตร
▾
อัตราผลตอบแทนของเงินปันผล = เงินปันผลต่อปีต่อหุ้น / ราคาตลาดปัจจุบัน × 100 | อัตราผลตอบแทนหลังภาษี = อัตราผลตอบแทนเงินปันผล × (1 - อัตราภาษี) | อัตราการจ่ายเงินปันผล = DPS / EPS × 100คำอธิบายตัวแปร
▾
| สัญลักษณ์ | ชื่อ | หน่วย | คำอธิบาย |
|---|---|---|---|
| DPS | เงินปันผลต่อหุ้น | ₹ | เงินปันผลรวมประจำปีที่ประกาศต่อหุ้นซึ่งเป็นพารามิเตอร์สำคัญในการคำนวณอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในอินเดียที่ส่งผลโดยตรงต่อผลลัพธ์การคำนวณขั้นสุดท้าย |
| CMP | ราคาตลาดปัจจุบัน | ₹ | ราคาซื้อขายหุ้นปัจจุบันของหุ้นซึ่งเป็นพารามิเตอร์สำคัญในการคำนวณอัตราผลตอบแทนเงินปันผลของอินเดียที่ส่งผลโดยตรงต่อผลการคำนวณขั้นสุดท้าย |
| DY | อัตราผลตอบแทนเงินปันผล | % | DPS / CMP × 100 — แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนต่อปี |
| EPS | กำไรต่อหุ้น | ₹ | กำไรต่อหุ้นประจำปี ใช้ในการคำนวณอัตราการจ่ายซึ่งเป็นพารามิเตอร์สำคัญในการคำนวณอัตราผลตอบแทนเงินปันผลของอินเดียที่ส่งผลโดยตรงต่อผลการคำนวณขั้นสุดท้าย |
| PR | อัตราส่วนการจ่ายเงิน | % | DPS / EPS × 100 — เปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่กระจายเป็นเงินปันผล |
วิธี Dividend Yield Calculator India
▾
- 1ค้นหาเงินปันผลประจำปีต่อหุ้น: รวมเงินปันผลทั้งหมดที่ประกาศ (ระหว่างกาล + สุดท้าย) ในช่วง 12 เดือนข้างหน้าสำหรับอัตราผลตอบแทนในอดีต หรือใช้ DPS ที่คาดการณ์ไว้สำหรับอัตราผลตอบแทนล่วงหน้า
- 2หารด้วยราคาตลาดปัจจุบันแล้วคูณด้วย 100 เพื่อให้ได้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล
- 3ตรวจสอบวันที่จ่ายเงินปันผล — คุณต้องถือหุ้นก่อนวันที่นี้จึงจะได้รับเงินปันผลที่จะเกิดขึ้น ราคาหุ้นปรับลดลงประมาณจำนวนเงินปันผล ณ วัน ex-date
- 4ใช้การคำนวณหลังหักภาษี: สำหรับนักลงทุนวงเล็บ 30% อัตราผลตอบแทนหลังหักภาษี = อัตราผลตอบแทน × 0.70 สำหรับนักลงทุนวงเล็บ 0% จะได้รับผลตอบแทนเต็มจำนวน
- 5ประเมินความยั่งยืนของผลตอบแทน: เปรียบเทียบอัตราการจ่ายเงินปันผล (DPS/EPS) — อัตราการจ่ายที่สูงกว่า 80% อาจไม่ยั่งยืน ต่ำกว่า 40% แสดงถึงพื้นที่ที่จะเติบโต ตรวจสอบความคุ้มครองกระแสเงินสดของเงินปันผล
- 6บัญชีสำหรับ TDS: หากเงินปันผลจากบริษัทเกินกว่า ₹5,000/ปี บริษัทจะหัก TDS 10% ขอรับเครดิต TDS ใน ITR หากอัตราภาษีจริงต่ำกว่า
- 7เปรียบเทียบกับอัตราผลตอบแทนพันธบัตร/FD: อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 3-4% จากบริษัทที่มั่นคงอาจเปรียบเทียบได้ไม่ดีกับ 7.5% FD แต่รายได้จากเงินปันผลสามารถเติบโตได้ด้วยผลกำไร ในขณะที่ดอกเบี้ย FD คงที่
ตัวอย่างที่มีคำตอบ
▾
สำหรับนักลงทุนในกลุ่ม 30% อัตราผลตอบแทนหลังหักภาษีที่แท้จริงจะอยู่ที่ 3.89% เท่านั้น — เปรียบเทียบกับ FD ที่ 7.5%
อัตราผลตอบแทน = 25/450 × 100 = 5.56% หลังหักภาษี (30%) = 5.56% × 0.70 = 3.89% TDS = 10% = ₹2.5/หุ้น เงินปันผลสุทธิที่ได้รับ = ₹22.5/หุ้น (เครดิต ₹2.5 TDS มีอยู่ใน ITR) สำหรับนักลงทุนวงเล็บ 0% จะได้รับ 5.56% เต็มจำนวน
อัตราการจ่ายเงินที่ต่ำหมายถึงผลกำไรส่วนใหญ่จะถูกเก็บไว้เพื่อการเติบโต — การแข็งค่าของเงินทุนคือผลตอบแทนหลัก
อัตราผลตอบแทน = 19/1700 × 100 = 1.12% อัตราการจ่ายเงิน = 19/80 = 23.75% HDFC Bank ยังคงรักษากำไรไว้ 76% เพื่อการเติบโต หุ้นการเจริญเติบโตมักจะมีอัตราผลตอบแทนต่ำ ผลตอบแทนรวม (เงินปันผล + ราคาที่เพิ่มขึ้น) เป็นตัวชี้วัดที่เกี่ยวข้อง
NRI จะต้องจัดเตรียม Tax Residency Certificate (TRC) เพื่อขอรับสิทธิประโยชน์ DTAA อย่างอื่นหัก TDS 20%
สำหรับ NRI อัตรา TDS ของเงินปันผลคือ 20% (หรือต่ำกว่าต่อ DTAA) อินเดีย-มอริเชียส DTAA อนุญาตให้หักเงินปันผล 5% NRI จะต้องจัดเตรียม TRC, แบบฟอร์ม 10F และหนังสือรับรองถิ่นที่อยู่ให้กับนายทะเบียนบริษัท หากไม่มีเอกสาร DTAA จะมีการหักเงินเต็มจำนวน 20%
การลงทุนเพื่อการเติบโตของเงินปันผล: หุ้นที่ให้ผลตอบแทนต่ำในช่วงแรกสามารถให้ 'ผลตอบแทนต่อต้นทุน' สูงเมื่อเงินปันผลเติบโตขึ้น
อัตราผลตอบแทนต่อต้นทุน = 20/200 × 100 = 10% (เทียบกับเริ่มต้น 2.5%) อัตราผลตอบแทนปัจจุบัน = 20/800 = 2.5% (เท่าเดิมที่ซื้อ) ความมหัศจรรย์ของการเติบโตของเงินปันผล: รายได้ที่แน่นอนเพิ่มขึ้นจาก ₹5 เป็น ₹20 ในขณะที่หุ้นก็คูณ 4 เท่าด้วย นักลงทุนที่ได้รับผลตอบแทนรวมจะได้รับประโยชน์จากทั้งสองอย่าง
การประยุกต์ใช้จริง
▾
การเปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนเงินปันผลของหุ้นกับ FD, SCSS และอัตราผลตอบแทนพันธบัตรสำหรับการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่เน้นรายได้ แอปพลิเคชันนี้มักใช้โดยผู้เชี่ยวชาญที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงปริมาณที่แม่นยำเพื่อสนับสนุนการตัดสินใจ การจัดทำงบประมาณ และการวางแผนเชิงกลยุทธ์ในสาขาของตน
การประเมินความยั่งยืนของนโยบายการจ่ายเงินปันผลของบริษัทผ่านอัตราส่วนการจ่ายเงินและการวิเคราะห์กระแสเงินสดอิสระ.. ผู้ปฏิบัติงานในอุตสาหกรรมพึ่งพาการคำนวณนี้เพื่อเปรียบเทียบประสิทธิภาพ เปรียบเทียบทางเลือกอื่น และรับรองการปฏิบัติตามมาตรฐานและข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่กำหนดขึ้น
การคำนวณรายได้เงินปันผลหลังหักภาษีจากพอร์ตโฟลิโอสำหรับการวางแผนรายได้หลังเกษียณ นักวิจัยเชิงวิชาการและนักศึกษาใช้การคำนวณนี้เพื่อตรวจสอบแบบจำลองทางทฤษฎี มอบหมายงานรายวิชาให้เสร็จสมบูรณ์ และพัฒนาความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับหลักการทางคณิตศาสตร์ที่ซ่อนอยู่
จังหวะการซื้อหุ้นสัมพันธ์กับวันที่ไม่ได้รับเงินปันผลเพื่อบันทึกรายได้เงินปันผล นักวิเคราะห์ทางการเงินและนักวางแผนรวมการคำนวณนี้เข้ากับขั้นตอนการทำงานเพื่อสร้างการคาดการณ์ที่แม่นยำ ประเมินสถานการณ์ความเสี่ยง และนำเสนอคำแนะนำที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลแก่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย
การเปรียบเทียบผลตอบแทนรวม (เงินปันผล + การแข็งค่าของเงินทุน) ระหว่างหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงและให้ผลตอบแทนต่ำ แอปพลิเคชันนี้มักใช้โดยผู้เชี่ยวชาญที่ต้องการการวิเคราะห์เชิงปริมาณที่แม่นยำ เพื่อสนับสนุนการตัดสินใจ การจัดทำงบประมาณ และการวางแผนเชิงกลยุทธ์ในสาขาของตน
กรณีพิเศษ
▾
การจ่ายเงินปันผล
{'title': 'Dividend Stripping', 'body': 'Dividend Stripping เป็นกลยุทธ์การหลีกเลี่ยงภาษีที่นักลงทุนซื้อหน่วยก่อนวันที่บันทึกเพื่อรับเงินปันผล (ต้องเสียภาษีแต่ต่ำกว่าราคาซื้อที่ลดลง) จากนั้นขายขาดทุนเพื่อชดเชยกำไรจากเงินทุน หลังปี 2020 เนื่องจากเงินปันผลจะต้องเสียภาษีในอัตรา Slab มาตรา 94(7) บทบัญญัติการแยกการจ่ายเงินปันผลจะป้องกันการเรียกร้องค่าเสียหายจากหลักทรัพย์ที่ขายภายใน 3 เดือนนับจากการซื้อหากได้รับเงินปันผล'}
เงินปันผลพิเศษ
{'title': 'เงินปันผลพิเศษ', 'body': 'บางครั้งบริษัทประกาศจ่ายเงินปันผลพิเศษ (ไม่เกิดซ้ำ) จากกำไรพิเศษ (การขายอสังหาริมทรัพย์ การขายหุ้น กำไรโชคลาภ) เงินปันผลพิเศษอาจมีขนาดใหญ่กว่าเงินปันผลปกติอย่างมาก และเพิ่มการคำนวณผลตอบแทนหนึ่งปีอย่างรวดเร็ว อย่าถือว่าการจ่ายเงินปันผลพิเศษจะเกิดขึ้นอีกเมื่อประเมินความยั่งยืนของผลตอบแทนจากการลงทุน'} กรณีขอบนี้มักเกิดขึ้นในการใช้งานระดับมืออาชีพของผลตอบแทนจากเงินปันผลในอินเดีย ซึ่งมีเงื่อนไขขอบเขตหรือค่าที่สูงมากเข้ามาเกี่ยวข้อง ผู้ปฏิบัติงานควรบันทึกเมื่อสถานการณ์นี้เกิดขึ้น และพิจารณาว่าวิธีการคำนวณทางเลือกหรือปัจจัยการปรับมีความเหมาะสมมากกว่าสำหรับกรณีการใช้งานเฉพาะของตนหรือไม่
การนำเงินปันผลกลับมาลงทุน — DRIP
{'title': 'การนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ - DRIP', 'body': 'บริษัทและกองทุนรวมบางแห่งเสนอแผนการลงทุนเพื่อนำเงินปันผลกลับมาลงทุนใหม่ (DRIP) โดยที่เงินปันผลจะถูกใช้โดยอัตโนมัติเพื่อซื้อหุ้น/หน่วยเพิ่มเติม ในอินเดีย ตัวเลือกการลงทุนซ้ำในกองทุนรวมคือการจ่ายเงินปันผลอย่างมีประสิทธิภาพตามด้วยการซื้อที่ NAV เงินปันผล ภาษียังคงใช้กับจำนวนเงินปันผลแม้ว่าจะนำเงินไปลงทุนใหม่ก็ตาม'}
หุ้นอินเดียที่ให้ผลตอบแทนสูง — ตัวอย่างที่เป็นตัวแทน
▾
| บริษัท | ภาคส่วน | ผลผลิตที่บ่งชี้ | หมายเหตุ |
|---|---|---|---|
| ถ่านหินอินเดีย | การทำเหมืองแร่/มหาวิทยาลัยสงขลานครินทร์ | 5-7% | อัตราการจ่ายเงินสูง PSU; เงินปันผลผันแปร |
| สงขลา | น้ำมันและก๊าซ/มหาวิทยาลัยสงขลานครินทร์ | 4-6% | เงินปันผลเชื่อมโยงกับราคาน้ำมันและนโยบายภาครัฐ |
| พาวเวอร์ กริด คอร์ปอเรชั่น | สาธารณูปโภค/มหาวิทยาลัยสงขลานครินทร์ | 3-5% | เงินปันผลที่มั่นคง ธุรกิจที่ได้รับการควบคุม |
| กทช | พลังงาน/มหาวิทยาลัยสงขลานครินทร์ | 3-4% | เงินปันผลสม่ำเสมอและมีการเติบโตปานกลาง |
| บริษัทน้ำมันอินเดียน | การกลั่น/มหาวิทยาลัยสงขลานครินทร์ | 5-8% | เงินปันผลผันแปรสูง กำกับโดยรัฐบาล |
| ฮินดูสถานสังกะสี | การทำเหมืองแร่ | 4-6% | บริษัท ในเครืออุปนิษัท; กระแสเงินสดอิสระที่แข็งแกร่ง |
| ITC | สินค้าอุปโภคบริโภค/กระจายความเสี่ยง | 3-4% | เงินปันผลที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง อัตราการจ่ายเงินสูง |
คำถามที่พบบ่อย
▾
รายได้จากเงินปันผลจะเก็บภาษีในอินเดียตั้งแต่เดือนเมษายน 2020 อย่างไร
ตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2020 เงินปันผลจะต้องเสียภาษีในมือของผู้รับตามอัตราภาษีเงินได้ที่เกี่ยวข้อง ไม่มีอัตราภาษีเงินปันผลแยกต่างหาก บริษัทจะหัก TDS ที่ 10% หากเงินปันผลประจำปีจากบริษัทนั้นเกินกว่า 5,000 เยน เงินปันผลขั้นต้น (ก่อน TDS) จะถูกบวกเข้ากับรายได้รวมของคุณและหักภาษีตามแผ่นของคุณ TDS ได้รับการอ้างสิทธิ์เป็นเครดิตใน ITR ของคุณ สำหรับ NRI นั้น TDS อยู่ที่ 20% หรืออัตรา DTAA ที่เกี่ยวข้อง
วันจ่ายเงินปันผลคืออะไร และเหตุใดจึงมีความสำคัญ
วันที่จ่ายเงินปันผลคือวันที่ในหรือหลังจากนั้นการซื้อหุ้นจะไม่ทำให้คุณได้รับเงินปันผลที่จะเกิดขึ้น หากต้องการรับเงินปันผล คุณต้องเป็นเจ้าของหุ้น ณ สิ้นสุดวันที่บันทึก ซึ่งโดยปกติคือ 1-2 วันก่อน (รอบการชำระบัญชี T+2) ในวันที่จ่ายเงินปันผล ราคาหุ้นมักจะลดลงประมาณจำนวนเงินปันผล เนื่องจากตลาดปรับการกระจาย
อัตราการจ่ายเงินปันผลที่ยั่งยืนคืออะไร?
โดยทั่วไปแล้ว อัตราการจ่ายเงิน 30-50% ถือว่ายั่งยืนสำหรับบริษัทที่กำลังเติบโต โดยสามารถรักษารายได้ได้เพียงพอที่จะลงทุนในธุรกิจใหม่พร้อมทั้งให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้นด้วย บริษัท PSU และบริษัทสาธารณูปโภคมักจะมีอัตราการจ่ายเงินอยู่ที่ 60-80% เนื่องจากมีกระแสเงินสดที่มั่นคงและมีการเติบโตต่ำ อัตราการจ่ายที่สูงกว่า 100% (การจ่ายเงินปันผลมากกว่ารายได้) เป็นสิ่งที่ไม่ยั่งยืนอย่างชัดเจน และเป็นสัญญาณอันตรายสำหรับการตัดเงินปันผล
ฉันควรเลือกหุ้นปันผลหรือหุ้นเติบโตในอินเดียมากกว่ากัน
สำหรับนักลงทุนในกลุ่มภาษีที่ต่ำกว่า (0-5%) หุ้นที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงเป็นแหล่งรายได้ที่มีประสิทธิภาพทางภาษี สำหรับนักลงทุนในวงเล็บ 30% เงินปันผลจะถูกหักภาษีที่ 30% เทียบกับ LTCG ที่ 12.5% ทำให้การแข็งค่าของเงินทุน (หุ้นที่มีการเติบโต) มีประสิทธิภาพทางภาษีมากขึ้น สำหรับผู้เกษียณอายุในวงเล็บล่าง หุ้น PSU ที่ให้ผลตอบแทนสูง (อัตราผลตอบแทน 3-6%) สามารถเสริมรายได้จาก SCSS และ PPF ได้
ความแตกต่างระหว่างเงินปันผลระหว่างกาลและเงินปันผลครั้งสุดท้ายคืออะไร?
คณะกรรมการจะประกาศและจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลในระหว่างปีการเงินโดยไม่ต้องได้รับการอนุมัติจากผู้ถือหุ้น (แม้ว่าจะต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการก็ตาม) คณะกรรมการแนะนำการจ่ายเงินปันผลครั้งสุดท้ายในช่วงปลายปี และได้รับอนุมัติจากผู้ถือหุ้นในการประชุมสามัญประจำปี (AGM) บริษัทอาจประกาศอย่างใดอย่างหนึ่งหรือทั้งสองอย่าง รายได้จากเงินปันผลจะต้องเสียภาษีในปีการเงินที่ประกาศ ไม่ใช่เมื่อได้รับ
ฉันจะติดตามเงินปันผลจากการถือครองหุ้นทั้งหมดของฉันได้อย่างไร
รายได้เงินปันผลจากการถือครองหุ้นทั้งหมดจะถูกรายงานในคำชี้แจงข้อมูลประจำปี (AIS) ของคุณบนพอร์ทัลภาษีเงินได้ คุณยังสามารถติดตามได้ผ่านใบแจ้งยอดบัญชีเงินฝาก (NSDL/CDSL) ซึ่งแสดงเงินปันผลทั้งหมดที่เข้าบัญชีธนาคารที่เชื่อมโยงของคุณโดยตรง SEBI ได้รับมอบอำนาจให้เครดิตเงินปันผลโดยตรงเข้าบัญชีธนาคาร (ไม่มีใบสำคัญแสดงสิทธิจ่ายเงินปันผลอีกต่อไป) ตั้งแต่เดือนเมษายน 2554
ฉันสามารถลด TDS จากเงินปันผลได้หรือไม่?
สำหรับชาวอินเดียที่อาศัยอยู่ในอินเดีย TDS จะถูกหัก 10% เฉพาะในกรณีที่เงินปันผลจากบริษัทเดียวเกิน 5,000 เยน ต่ำกว่า ₹5,000 ไม่มี TDS ไม่มีแบบฟอร์ม 15G/15H ที่เทียบเท่าสำหรับการจ่ายเงินปันผลหุ้นในปีงบประมาณ 2024-25 คุณสามารถขอรับเครดิต TDS ใน ITR ของคุณและรับเงินคืนได้หากความรับผิดทางภาษีทั้งหมดของคุณต่ำกว่า สำหรับ NRI การระบุ Tax Residency Certificate (TRC) จะทำให้อัตราการหักภาษี ณ ที่จ่ายของ DTAA ต่ำลง
มีข้อได้เปรียบทางภาษีในการถือกองทุนรวมปันผลเทียบกับหุ้นโดยตรงหรือไม่?
ไม่ เงินปันผลจากทั้งหุ้นทุนและกองทุนรวมหุ้นจะต้องเสียภาษีในมือของผู้รับตามอัตราขั้นต่ำ TDS จากเงินปันผลของกองทุนรวมจะถูกหักออกหากจำนวนเงินเกิน ₹5,000 ไม่มีความแตกต่างในการปฏิบัติทางภาษีระหว่างเงินปันผลจากหุ้นโดยตรงและแผนการจ่ายเงินปันผลของกองทุนรวม แผนการเติบโต (ไม่มีการจ่ายเงินปันผล) จะประหยัดภาษีมากขึ้นสำหรับนักลงทุนระยะยาว เนื่องจากอัตรา LTCG ที่ลดลงที่ 12.5%
ข้อผิดพลาดที่ควรหลีกเลี่ยง
▾
- !การใช้เงินปันผลย้อนหลัง 12 เดือนเพื่อหาผลตอบแทนโดยไม่ตรวจสอบว่าการจ่ายเงินปันผลเป็นแบบพิเศษ/ไม่เกิดซ้ำหรือไม่ — อัตราผลตอบแทนในอดีตที่สูงเกินจริงอาจไม่เกิดซ้ำ
- !การเพิกเฉยต่อผลตอบแทนจากเงินปันผลหลังหักภาษีเมื่อเปรียบเทียบกับดอกเบี้ยของ FD — สำหรับนักลงทุนวงเล็บ 30% อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 5.56% จะกลายเป็น 3.89% หลังหักภาษี เทียบกับ FD ที่ 5.25% หลังหักภาษี — ความแตกต่างน้อยกว่าที่ปรากฏ
- !ไม่คำนึงถึง TDS เมื่อคำนวณเครดิตธนาคารที่คาดหวังจากเงินปันผล - 10% TDS จากเงินปันผลที่สูงกว่า ₹5,000 จะช่วยลดเงินสดที่ได้รับ เครดิตมีให้เฉพาะในการยื่น ITR เท่านั้น
- !การซื้อหุ้นหลังจากวันจ่ายเงินปันผลโดยคาดว่าจะได้รับเงินปันผล — คุณต้องเป็นเจ้าของหุ้นก่อนวันจ่ายเงินปันผลจึงจะมีสิทธิได้รับเงินปันผล
- !การสร้างความสับสนระหว่างอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงกับคุณภาพการลงทุนที่ดี - หุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงมากบางหุ้นมีธุรกิจลดลง ตรวจสอบความคุ้มครองเงินปันผล อัตราการจ่าย และปัจจัยพื้นฐานทางธุรกิจเสมอ
- !การประกาศรายได้เงินปันผลในปีการเงินไม่ถูกต้อง - เงินปันผลจะต้องเสียภาษีในปีที่ประกาศ ไม่จำเป็นต้องเป็นปีที่ได้รับในบัญชีธนาคารของคุณ เงินปันผลระหว่างกาลที่ประกาศในเดือนมีนาคมจะต้องเสียภาษีในปีการเงินนั้น
เคล็ดลับโปร
สำหรับผู้เกษียณอายุในกลุ่มภาษี 0% หรือ 5% หุ้น PSU ที่ให้ผลตอบแทนสูง (Coal India, ONGC, Power Grid) สามารถเสริมผลตอบแทนจากรายได้คงที่ได้ ที่อัตราผลตอบแทน 5% โดยมีภาษีเป็นศูนย์หรือ 5% การคืนภาษีหลังหักภาษีจากเงินปันผลจะแข่งขันกับ SCSS ได้ที่ 8.2% ที่ต้องเสียภาษีที่พื้น นอกจากนี้ เงินปันผลอาจเพิ่มขึ้นตามเวลา ในขณะที่ SCSS ให้ดอกเบี้ยรายไตรมาสคงที่
คุณรู้ไหม?
ก่อนเดือนเมษายน 2020 อินเดียมีกฎเกณฑ์ภาษีการจ่ายเงินปันผล (DDT) ซึ่งบริษัทต่างๆ จ่าย 20.56% ดีดีที (รวมค่าธรรมเนียมและเงินภาษี) ก่อนที่จะจ่ายเงินปันผล โดยเก็บภาษีเงินปันผลอย่างมีประสิทธิภาพในระดับบริษัท ซึ่งหมายความว่าเงินปันผลที่ได้รับจากผู้ถือหุ้นจะปลอดภาษีอยู่ในมือของพวกเขา การเปลี่ยนไปใช้ระบบคลาสสิก (เก็บภาษีในมือของผู้รับ) มีขึ้นเพื่อให้อินเดียสอดคล้องกับบรรทัดฐานสากล และเพิ่มรายได้ของรัฐบาล แต่ก็ลดความน่าดึงดูดใจของหุ้นที่มีเงินปันผลสูงสำหรับนักลงทุนในกลุ่มภาษีสูงลงอย่างมาก
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
เอกสารอ้างอิง
Read the full guide on how to use this calculator effectively
อ่านต่อ →รับเคล็ดลับคณิตศาสตร์รายสัปดาห์
เข้าร่วมกับสมาชิก 12,000+ รายที่ได้รับเคล็ดลับเครื่องคิดเลขทุกสัปดาห์