Mutual Fund Returns Calculator
అంటే ఏమిటి Mutual Fund Returns Calculator?
▾
మ్యూచువల్ ఫండ్ రాబడిని పెట్టుబడి నమూనా మరియు సమయ క్షితిజాన్ని బట్టి అనేక మార్గాల్లో కొలవవచ్చు. ఏకమొత్తపు పెట్టుబడుల కోసం, CAGR (కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్) అత్యంత విశ్వసనీయమైన మెట్రిక్, ఇది మీ పెట్టుబడి పెరిగిన వార్షిక రేటును చూపుతుంది. SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్) పెట్టుబడులకు, XIRR (ఎక్స్‌టెండెడ్ ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్) సరైన కొలత, ఎందుకంటే ఇది వేర్వేరు సమయాల్లో పెట్టుబడి పెట్టబడిన వివిధ మొత్తాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. సంపూర్ణ రాబడి కేవలం వార్షికంగా లేకుండా మొత్తం శాతం లాభం చూపిస్తుంది, ఇది ఒక సంవత్సరం లోపు షార్ట్ హోల్డింగ్ పీరియడ్‌లకు ఉపయోగపడుతుంది. రోలింగ్ రిటర్న్‌లు నిర్దిష్ట విండోలో (ఉదా., 3-సంవత్సరాలు లేదా 5-సంవత్సరాలు) CAGRని ప్రతి సాధ్యమైన ప్రారంభ తేదీకి ప్రతిరోజూ లెక్కించబడతాయి, ఫండ్ స్థిరత్వాన్ని మూల్యాంకనం చేయడానికి పాయింట్-టు-పాయింట్ CAGR కంటే నమ్మదగిన రిటర్న్‌ల పంపిణీని అందిస్తాయి. భారతీయ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను SEBI ఈక్విటీ (లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్, ఫ్లెక్సీ క్యాప్, ELSS), డెట్ (లిక్విడ్, షార్ట్-డ్యూరేషన్, కార్పొరేట్ బాండ్, గిల్ట్) మరియు హైబ్రిడ్ (దూకుడు హైబ్రిడ్, బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్, బహుళ-ఆస్తి)గా వర్గీకరించింది. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై (12+ నెలలు) ఎల్‌టిసిజి వార్షికంగా ₹1.25 లక్షల కంటే ఎక్కువ 12.5% పన్ను విధించబడుతుంది (బడ్జెట్ 2024 నుండి). STCG (12 నెలలలోపు) 20% పన్ను విధించబడుతుంది. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ లాభాలు (హోల్డింగ్ పీరియడ్‌తో సంబంధం లేకుండా) పెట్టుబడిదారుల స్లాబ్ రేటుపై పన్ను విధించబడుతుంది. ఫండ్‌లను సరిగ్గా సరిపోల్చడానికి మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి ఈ విభిన్న రిటర్న్ మెట్రిక్‌లను మరియు వాటి పన్ను చిక్కులను అర్థం చేసుకోవడం చాలా అవసరం.
DigiCalcs delivers precision-engineered tools for engineers and STEM professionals.
సూత్రం
▾
CAGR = (NAV ముగింపు / NAV ప్రారంభించండి)^(1/సంవత్సరాలు) - 1 | సంపూర్ణ రాబడి = (NAV ముగింపు - NAV ప్రారంభించండి) / NAVని ప్రారంభించండి × 100 | XIRR: CF_t / (1+r)^t = 0 మొత్తంలో r కోసం పరిష్కరించండివేరియబుల్ వివరణ
▾
| చిహ్నం | పేరు | యూనిట్ | వివరణ |
|---|---|---|---|
| CAGR | కాంపౌండ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు | % | వార్షిక వడ్డీ రేటు లేదా రాబడి రేటు దశాంశంగా లేదా శాతంగా వ్యక్తీకరించబడింది, ఇది రుణం తీసుకునే ఖర్చు లేదా ఒక సంవత్సరంలో పెట్టుబడిపై రాబడిని సూచిస్తుంది |
| NAV | నికర ఆస్తి విలువ | ₹ | మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్ కోసం కీలకమైన ఇన్‌పుట్ పరామితి సూత్రంలో నికర ఆస్తి విలువను సూచిస్తుంది, దాని గణిత పాత్ర ద్వారా కంప్యూటెడ్ అవుట్‌పుట్‌ను నేరుగా ప్రభావితం చేస్తుంది |
| XIRR | విస్తరించిన అంతర్గత రాబడి రేటు | % | వార్షిక వడ్డీ రేటు లేదా రాబడి రేటు దశాంశంగా లేదా శాతంగా వ్యక్తీకరించబడింది, ఇది రుణం తీసుకునే ఖర్చు లేదా ఒక సంవత్సరంలో పెట్టుబడిపై రాబడిని సూచిస్తుంది |
| n | హోల్డింగ్ వ్యవధి | years | గణన వర్తించే సమయ వ్యవధుల సంఖ్య, సమ్మేళనం, రుణ విమోచన లేదా కొలత విరామం యొక్క వ్యవధిని నిర్ణయించడం |
| ER | ఖర్చు నిష్పత్తి | % | ఫండ్ నిర్వహణ కోసం ఫండ్ హౌస్ ద్వారా వార్షిక రుసుము వసూలు చేయబడుతుంది. |
ఎలా Mutual Fund Returns Calculator
▾
- 1ఏకమొత్తపు పెట్టుబడుల కోసం, CAGRని లెక్కించండి: CAGR = (ప్రస్తుత NAV / కొనుగోలు NAV)^(1/హోల్డింగ్ సంవత్సరాలు) - 1. ఇది మీకు సమానమైన వార్షిక వృద్ధి రేటును తెలియజేస్తుంది.
- 2SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ల కోసం, XIRRని ఉపయోగించండి: ప్రతి SIP ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్‌ను దాని తేదీలో ప్రతికూల నగదు ప్రవాహంగా ఇన్‌పుట్ చేయండి మరియు ప్రస్తుత పోర్ట్‌ఫోలియో విలువను ఈ రోజున సానుకూల నగదు ప్రవాహంగా ఇన్‌పుట్ చేయండి; XIRR NPV = 0ని చేసే వార్షిక రేటును పరిష్కరిస్తుంది.
- 31 సంవత్సరం కంటే తక్కువ వ్యవధిలో, సంపూర్ణ రాబడిని ఉపయోగించండి: (ప్రస్తుత విలువ - పెట్టుబడి మొత్తం) / పెట్టుబడి మొత్తం × 100.
- 4ఫండ్ అనుగుణ్యతను అంచనా వేయడానికి, రోలింగ్ రిటర్న్‌లను చూడండి: సాధ్యమయ్యే ప్రతి 3-సంవత్సరాల (లేదా 5-సంవత్సరాల) విండోకు CAGRని లెక్కించండి మరియు ఫండ్ బెంచ్‌మార్క్ కంటే ఎక్కువ డెలివరీ చేసిన సమయాన్ని తనిఖీ చేయండి.
- 5స్థిరమైన కొలమానాలను ఉపయోగించి ఒకే సెబీ కేటగిరీ (ఉదా., లార్జ్ క్యాప్ vs లార్జ్ క్యాప్)లోని నిధులను సరిపోల్చండి — రిస్క్ కోసం సర్దుబాటు చేయకుండా లార్జ్ క్యాప్ CAGRని స్మాల్ క్యాప్ CAGRతో పోల్చవద్దు.
- 6పోస్ట్-టాక్స్ రిటర్న్‌లను గణించండి: సంవత్సరానికి ₹1.25L కంటే ఎక్కువ ఈక్విటీపై LTCG 12.5%; 20% వద్ద STCG; స్లాబ్ రేటు వద్ద డెట్ ఫండ్ లాభాలు.
- 7వ్యయ నిష్పత్తి ప్రభావాన్ని అంచనా వేయండి: 1.5% వ్యయ నిష్పత్తి వర్సెస్ 0.5% (డైరెక్ట్ ప్లాన్) 20 సంవత్సరాలలో కలిపితే కార్పస్‌ను 15-20% తగ్గించవచ్చు.
పరిష్కరించిన ఉదాహరణలు
▾
ప్రస్తుత విలువ = ₹2,60,000; సంపూర్ణ రాబడి = 160%
CAGR = (65/25)^(1/8) - 1 = (2.6)^0.125 - 1 = 1.1267 - 1 = 12.67%. ఇది 8 సంవత్సరాలలో మీ 160% సంపూర్ణ రాబడికి వార్షిక సమానం.
మొత్తం పెట్టుబడి: ₹6,00,000; లాభం ₹2,40,000; కానీ XIRR సరైన కొలత (40% సాధారణ రాబడి కాదు)
XIRR ప్రతి SIP ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ వేరే వ్యవధి కోసం పెట్టుబడి పెట్టబడింది. మునుపటి వాయిదాలు ఎక్కువ కాలం రాబడిని పొందాయి, తరువాతివి తక్కువ కాలానికి. 16.2% XIRR అంటే ప్రతి రూపాయి దాని వాస్తవ హోల్డింగ్ కాలానికి సర్దుబాటు చేయబడిన 16.2% వార్షిక రేటుతో వృద్ధి చెందింది.
పన్ను అనంతర లాభం = ₹2,08,125; పన్ను అనంతర CAGR ≈ 19.3%
12 నెలల పాటు నిర్వహించబడినందున, LTCG 12.5%కి వర్తిస్తుంది. మొదటి ₹1.25 లక్షల మినహాయింపు. పన్ను = 95,000 × 12.5% = ₹11,875. పన్ను తర్వాత నికర లాభం = ₹2,20,000 - ₹11,875 = ₹2,08,125.
డైరెక్ట్ ప్లాన్‌కి మారడం వల్ల 20 ఏళ్లలో పెట్టుబడి పెట్టిన ₹5Lపై ₹7.2 లక్షలు ఆదా అవుతుంది
రెగ్యులర్ ప్లాన్ నికర రాబడి = 10.3%; ప్రత్యక్ష ప్రణాళిక నికర రాబడి = 11.5%. 20 సంవత్సరాలలో కలిపితే, 1.2% వార్షిక వ్యత్యాసం సమ్మేళనం భారీ ₹7.2 లక్షల వ్యత్యాసంగా మారింది. దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టి కోసం ఎల్లప్పుడూ ప్రత్యక్ష ప్రణాళికలను ఇష్టపడండి.
నిజ జీవిత అనువర్తనాలు
▾
ఫైనాన్స్ మరియు లెండింగ్‌లో నిపుణులు గణనలను ధృవీకరించడానికి, అంకగణిత దోషాలను తగ్గించడానికి మరియు సమ్మతి ప్రయోజనాల కోసం సహోద్యోగులు, క్లయింట్లు లేదా నియంత్రణ సంస్థలతో డాక్యుమెంట్ చేయగల, ఆడిట్ చేయగల మరియు భాగస్వామ్యం చేయగల స్థిరమైన ఫలితాలను అందించడానికి వారి ప్రామాణిక విశ్లేషణాత్మక వర్క్‌ఫ్లో భాగంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్‌లను ఉపయోగిస్తారు.
యూనివర్సిటీ ప్రొఫెసర్లు మరియు బోధకులు మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్‌లను కోర్స్ మెటీరియల్స్, హోమ్‌వర్క్ అసైన్‌మెంట్‌లు మరియు ఎగ్జామ్ ప్రిపరేషన్ రిసోర్స్‌లలో పొందుపరిచారు, విద్యార్థులు మాన్యువల్ గణనలను తనిఖీ చేయడానికి, ఇన్‌పుట్-అవుట్‌పుట్ సంబంధాల గురించి అంతర్ దృష్టిని రూపొందించడానికి మరియు అంకగణితంపై కాకుండా సంభావిత అవగాహనపై దృష్టి పెట్టడానికి వీలు కల్పిస్తారు.
కన్సల్టెంట్‌లు మరియు సలహాదారులు క్లయింట్ సమావేశాల సమయంలో విభిన్న దృశ్యాలను త్వరగా రూపొందించడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్‌లను ఉపయోగిస్తారు, వివరణాత్మక స్ప్రెడ్‌షీట్-ఆధారిత విశ్లేషణ మరియు రిపోర్టింగ్ కోసం కార్యాలయానికి తిరిగి వెళ్లాల్సిన అవసరం ఉన్న ప్రశ్నల నిజ-సమయ అన్వేషణను ప్రారంభిస్తుంది.
వ్యక్తిగత ప్రణాళికా నిర్ణయాల కోసం వ్యక్తిగత వినియోగదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్‌లపై ఆధారపడతారు — ఆప్షన్‌లను పోల్చడం, సర్వీస్ ప్రొవైడర్ల నుండి పొందిన కోట్‌లను ధృవీకరించడం, థర్డ్-పార్టీ లెక్కలను తనిఖీ చేయడం మరియు ముఖ్యమైన నిర్ణయం వెనుక ఉన్న సంఖ్యలు సరిగ్గా మరియు స్థిరంగా గణించబడ్డాయని విశ్వాసాన్ని పెంపొందించడం.
ప్రత్యేక సందర్భాలు
▾
ఎక్స్‌ట్రీమ్ ఇన్‌పుట్ విలువలు
ఆచరణలో, ఈ అంచు కేసును జాగ్రత్తగా పరిశీలించాల్సిన అవసరం ఉంది, ఎందుకంటే ప్రామాణిక అంచనాలు ఉండకపోవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్ గణనలలో ఈ దృష్టాంతాన్ని ఎదుర్కొన్నప్పుడు, అభ్యాసకులు సరిహద్దు పరిస్థితులను ధృవీకరించాలి, డివిజన్-బై-జీరో రిస్క్‌ల కోసం తనిఖీ చేయాలి మరియు ఈ విపరీత పరిస్థితులలో మోడల్ యొక్క అంచనాలు చెల్లుబాటులో ఉన్నాయో లేదో పరిశీలించాలి.
ఊహ ఉల్లంఘనలు
ఆచరణలో, ఈ అంచు కేసును జాగ్రత్తగా పరిశీలించాల్సిన అవసరం ఉంది, ఎందుకంటే ప్రామాణిక అంచనాలు ఉండకపోవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్ గణనలలో ఈ దృష్టాంతాన్ని ఎదుర్కొన్నప్పుడు, అభ్యాసకులు సరిహద్దు పరిస్థితులను ధృవీకరించాలి, డివిజన్-బై-జీరో రిస్క్‌ల కోసం తనిఖీ చేయాలి మరియు ఈ విపరీత పరిస్థితులలో మోడల్ యొక్క అంచనాలు చెల్లుబాటులో ఉన్నాయో లేదో పరిశీలించాలి.
రౌండింగ్ మరియు ఖచ్చితమైన ప్రభావాలు
ఆచరణలో, ఈ అంచు కేసును జాగ్రత్తగా పరిశీలించాల్సిన అవసరం ఉంది, ఎందుకంటే ప్రామాణిక అంచనాలు ఉండకపోవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్ గణనలలో ఈ దృష్టాంతాన్ని ఎదుర్కొన్నప్పుడు, అభ్యాసకులు సరిహద్దు పరిస్థితులను ధృవీకరించాలి, డివిజన్-బై-జీరో రిస్క్‌ల కోసం తనిఖీ చేయాలి మరియు ఈ విపరీత పరిస్థితులలో మోడల్ యొక్క అంచనాలు చెల్లుబాటులో ఉన్నాయో లేదో పరిశీలించాలి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ కేటగిరీ రిటర్న్స్ — చారిత్రక సగటు (10-సంవత్సరాల CAGR)
▾
| వర్గం | 10-సంవత్సరాల CAGR (సుమారుగా) | ప్రమాద స్థాయి | LTCG పన్ను |
|---|---|---|---|
| లార్జ్ క్యాప్ | 11-13% | మితమైన | ₹1.25L పైన 12.5% |
| మిడ్ క్యాప్ | 14-16% | అధిక | ₹1.25L పైన 12.5% |
| స్మాల్ క్యాప్ | 15-18% | చాలా ఎక్కువ | ₹1.25L పైన 12.5% |
| ఫ్లెక్సీ క్యాప్ | 12-14% | మధ్యస్థ-అధిక | ₹1.25L పైన 12.5% |
| ELSS | 12-15% | మధ్యస్థ-అధిక | ₹1.25L పైన 12.5% |
| దూకుడు హైబ్రిడ్ | 11-13% | మితమైన | ₹1.25L పైన 12.5% |
| ద్రవం/రాత్రిపూట | 6-7% | చాలా తక్కువ | స్లాబ్ రేటు |
| కార్పొరేట్ బాండ్ | 7-9% | Low | స్లాబ్ రేటు |
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
▾
CAGR అంటే ఏమిటి మరియు సంపూర్ణ రాబడి కంటే ఇది ఎందుకు మంచిది?
CAGR (కాంపౌండ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు) పెట్టుబడి యొక్క వార్షిక సమానమైన వృద్ధి రేటును చూపుతుంది, ఇది వివిధ హోల్డింగ్ కాలాల్లో పోల్చదగినదిగా చేస్తుంది. సంపూర్ణ రాబడి మొత్తం శాతం లాభాలను చూపుతుంది కానీ సమయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోదు - 2 సంవత్సరాలలో 50% రాబడి 10 సంవత్సరాలలో 50% నుండి చాలా భిన్నంగా ఉంటుంది. వివిధ కాల వ్యవధిలో ఉంచబడిన పెట్టుబడులను పోల్చడానికి ఎల్లప్పుడూ CAGRని ఉపయోగించండి.
నేను CAGRకి బదులుగా SIP రిటర్న్‌ల కోసం XIRRని ఎందుకు ఉపయోగించాలి?
CAGR ఒకే తేదీలో ఒక మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టే ఏకమొత్తపు పెట్టుబడుల కోసం పనిచేస్తుంది. SIP అనేక తేదీలలో బహుళ పెట్టుబడులను కలిగి ఉంటుంది, ప్రతి ఒక్కటి వేర్వేరు కాలానికి రాబడిని పొందుతుంది. XIRR (ఎక్స్‌టెండెడ్ ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్) మీ SIP పోర్ట్‌ఫోలియోపై నిజమైన వార్షిక రాబడిని అందించే ప్రతి నగదు ప్రవాహం యొక్క ఖచ్చితమైన తేదీ మరియు మొత్తానికి ఖాతాలు.
FY 2024-25లో ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై LTCG పన్ను ఎంత?
మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్ అనేది ఫైనాన్స్ మరియు లెండింగ్ డొమైన్‌లో కీలకమైన మెట్రిక్‌లను గణించడం మరియు విశ్లేషించడంలో వినియోగదారులకు సహాయపడేందుకు రూపొందించబడిన ఒక ప్రత్యేక గణన సాధనం. ఇది నిర్దిష్ట సంఖ్యా ఇన్‌పుట్‌లను తీసుకుంటుంది - సాధారణంగా కొలతలు, రేట్లు లేదా పరిమాణాల వంటి వాస్తవ-ప్రపంచ డేటా నుండి తీసుకోబడుతుంది - మరియు చర్య తీసుకోదగిన ఫలితాలను అందించడానికి ధృవీకరించబడిన గణిత సూత్రాన్ని వర్తింపజేస్తుంది. సాధనం విలువైనది ఎందుకంటే ఇది మాన్యువల్ గణన లోపాలను తొలగిస్తుంది, విభిన్న దృశ్యాలను అన్వేషించేటప్పుడు తక్షణ అభిప్రాయాన్ని అందిస్తుంది మరియు నిపుణుల కోసం నిర్ణయ-మద్దతు పరికరంగా మరియు అంతర్లీన సూత్రాలను అధ్యయనం చేసే విద్యార్థులకు అభ్యాస సహాయంగా పనిచేస్తుంది.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై పన్ను ఎలా లెక్కించబడుతుంది?
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నుండి వచ్చే లాభాలు (హోల్డింగ్ వ్యవధితో సంబంధం లేకుండా) మొత్తం ఆదాయానికి జోడించబడతాయి మరియు పెట్టుబడిదారు యొక్క వర్తించే స్లాబ్ రేటుపై పన్ను విధించబడుతుంది. ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో మునుపటి LTCG (3+ సంవత్సరాల హోల్డింగ్‌ల కోసం) రుణ నిధుల కోసం ఏప్రిల్ 1, 2023 నుండి తీసివేయబడింది. ఇది అధిక పన్ను పరిధిలో ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు రుణ నిధులను తక్కువ పన్ను-సమర్థవంతంగా చేస్తుంది.
డైరెక్ట్ మరియు రెగ్యులర్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్‌ల మధ్య తేడా ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్ సందర్భంలో, ఇది వినియోగదారు యొక్క నిర్దిష్ట ఇన్‌పుట్‌లు, అంచనాలు మరియు లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అంతర్లీన సూత్రం ఇన్‌పుట్‌లు మరియు అవుట్‌పుట్‌ల మధ్య నిర్ణయాత్మక సంబంధాన్ని అందిస్తుంది, అయితే వాస్తవ-ప్రపంచ అనువర్తనానికి ఫైనాన్స్ మరియు లెండింగ్ ప్రాక్టీస్ యొక్క విస్తృత సందర్భంలో ఫలితాన్ని వివరించడం అవసరం. నిపుణులు సాధారణంగా ఇండస్ట్రీ బెంచ్‌మార్క్‌లు, హిస్టారికల్ డేటా మరియు రెగ్యులేటరీ అవసరాలతో క్రాస్-రిఫరెన్స్ కాలిక్యులేటర్ అవుట్‌పుట్ చేస్తారు. అత్యంత విశ్వసనీయ ఫలితాల కోసం, ఇన్‌పుట్‌లు ధృవీకరించబడిన డేటా నుండి మూలం పొందాయని నిర్ధారించుకోండి, ఫార్ములా ఏ ఊహలను చేస్తుందో అర్థం చేసుకోండి మరియు సంభావ్య ఫలితాల పరిధిని బ్రాకెట్ చేయడానికి బహుళ దృశ్యాలను అమలు చేయడాన్ని పరిగణించండి.
రోలింగ్ రిటర్న్‌లు అంటే ఏమిటి మరియు అవి ఎందుకు ముఖ్యమైనవి?
రోలింగ్ రిటర్న్‌లు నిర్ణీత వ్యవధిలో (ఉదా. 5 సంవత్సరాలు) సాధ్యమయ్యే ప్రతి పెట్టుబడి విండో కోసం CAGRని గణిస్తాయి. ప్రారంభ మరియు ముగింపు తేదీలపై ఆధారపడిన పాయింట్-టు-పాయింట్ CAGR వలె కాకుండా, రోలింగ్ రాబడి అన్ని సాధ్యమైన కాల వ్యవధిలో రాబడి పంపిణీని చూపుతుంది - ఫండ్ స్థిరత్వం, ప్రతికూల ప్రమాదం మరియు లక్ష్య రాబడిని సాధించే సంభావ్యతను వెల్లడిస్తుంది.
ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గం ఉత్తమ దీర్ఘకాలిక రాబడిని కలిగి ఉంది?
మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్ సందర్భంలో, ఇది వినియోగదారు యొక్క నిర్దిష్ట ఇన్‌పుట్‌లు, అంచనాలు మరియు లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అంతర్లీన సూత్రం ఇన్‌పుట్‌లు మరియు అవుట్‌పుట్‌ల మధ్య నిర్ణయాత్మక సంబంధాన్ని అందిస్తుంది, అయితే వాస్తవ-ప్రపంచ అనువర్తనానికి ఫైనాన్స్ మరియు లెండింగ్ ప్రాక్టీస్ యొక్క విస్తృత సందర్భంలో ఫలితాన్ని వివరించడం అవసరం. నిపుణులు సాధారణంగా ఇండస్ట్రీ బెంచ్‌మార్క్‌లు, హిస్టారికల్ డేటా మరియు రెగ్యులేటరీ అవసరాలతో క్రాస్-రిఫరెన్స్ కాలిక్యులేటర్ అవుట్‌పుట్ చేస్తారు. అత్యంత విశ్వసనీయ ఫలితాల కోసం, ఇన్‌పుట్‌లు ధృవీకరించబడిన డేటా నుండి మూలం పొందాయని నిర్ధారించుకోండి, ఫార్ములా ఏ ఊహలను చేస్తుందో అర్థం చేసుకోండి మరియు సంభావ్య ఫలితాల పరిధిని బ్రాకెట్ చేయడానికి బహుళ దృశ్యాలను అమలు చేయడాన్ని పరిగణించండి.
నేను ELSSలో 80C లేదా ఇతర ఈక్విటీ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలా?
ELSS (ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్) సెక్షన్ 80C తగ్గింపుకు ₹1.5 లక్షల వరకు అర్హత పొందింది మరియు 80C సాధనాల్లో అతి తక్కువ లాక్-ఇన్ (3 సంవత్సరాలు) కలిగి ఉంది. మీరు పాత పన్ను విధానంలో ఉంటే మరియు 80C తగ్గింపులు అవసరమైతే, ELSS అనేది ఈక్విటీ రిటర్న్‌లతో పన్ను ఆదాను మిళితం చేసే ఒక అద్భుతమైన ఎంపిక. కొత్త పన్ను విధానంలో, 80C తగ్గింపు అందుబాటులో లేదు, కాబట్టి మీరు ELSSని దాని పెట్టుబడి మెరిట్‌లపై పూర్తిగా మూల్యాంకనం చేయాలి.
నివారించాల్సిన సాధారణ తప్పులు
▾
- !రిస్క్ కోసం సర్దుబాటు చేయకుండా లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్ యొక్క CAGRని స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్ యొక్క CAGRతో పోల్చడం - బుల్ మార్కెట్‌లలో స్మాల్ క్యాప్‌లు ఎల్లప్పుడూ ఉన్నతంగా కనిపిస్తాయి కానీ గణనీయంగా ఎక్కువ డ్రాడౌన్ రిస్క్‌ను కలిగి ఉంటాయి.
- !NAVని ఫండ్ చౌకగా సూచికగా ఉపయోగించడం — NAV ₹10 ఉన్న ఫండ్ NAV ₹500 ఉన్న దాని కంటే 'చౌక' లేదా 'మెరుగైన విలువ' కాదు; రిటర్న్‌లకు CAGR మరియు ఖర్చు నిష్పత్తి మాత్రమే ముఖ్యం.
- !రిటర్న్ లెక్కల్లో నిష్క్రమణ లోడ్‌లను లెక్కించడం లేదు - చాలా ఫండ్‌లు 1 సంవత్సరంలోపు విముక్తి కోసం 1% నిష్క్రమణ లోడ్‌ను వసూలు చేస్తాయి; ఇది మీ ప్రభావవంతమైన రాబడిని నేరుగా తగ్గిస్తుంది.
- !దీర్ఘకాల వ్యయ నిష్పత్తుల సమ్మేళన ప్రభావాన్ని విస్మరించడం - ప్రత్యక్ష మరియు సాధారణ ప్రణాళికల మధ్య 1% వార్షిక వ్యయ వ్యత్యాసం తరచుగా తక్కువగా అంచనా వేయబడుతుంది; ఇది 20 సంవత్సరాలలో 15-20% తక్కువ కార్పస్‌కు దారి తీస్తుంది.
- !డివిడెండ్ ఆప్షన్ ఫండ్లలో డివిడెండ్‌లను మళ్లీ పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు వాటిని పన్ను రహితంగా తప్పుగా పరిగణించడం - డివిడెండ్‌లు మీ స్లాబ్ రేటులో పూర్తిగా పన్ను విధించబడతాయి; డివిడెండ్ ₹5,000 మించి ఉంటే మూలం వద్ద 10% TDS తీసివేయబడుతుంది.
- !XIRR కంటే సాధారణ లాభ శాతాన్ని ఉపయోగించి SIP రాబడిని కొలవడం — 5 సంవత్సరాలలో ₹6 లక్షల SIPపై 40% మొత్తం లాభం నిరాడంబరంగా కనిపిస్తుంది, అయితే XIRR 15-17% ఉండవచ్చు, ఇది అద్భుతమైనది.
నిపుణుడి చిట్కా
ఎల్లప్పుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్‌లను SIPల కోసం XIRRని మరియు ఒకే కాలానికి సంబంధించిన బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్ రిటర్న్‌తో ప్రత్యక్ష ప్రణాళిక, పోస్ట్-టాక్స్, నికర-వ్యయ ప్రాతిపదికన - ఒకే మొత్తాలకు CAGR ఉపయోగించి సరిపోల్చండి. ఖర్చుల తర్వాత స్థిరంగా దాని బెంచ్‌మార్క్‌ను అధిగమించని ఫండ్ క్రియాశీల నిర్వహణ ప్రమాదానికి విలువైనది కాదు.
మీకు తెలుసా?
భారతదేశ మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమ 2024లో AUMలో ₹50 లక్షల కోట్లు (₹50 ట్రిలియన్లు) దాటింది, SIP విరాళాలు మాత్రమే నెలకు ₹20,000 కోట్లకు మించి ఉన్నాయి. మొట్టమొదటి భారతీయ మ్యూచువల్ ఫండ్ - యూనిట్ ట్రస్ట్ ఆఫ్ ఇండియా (UTI) - 1963లో పార్లమెంటు చట్టం ద్వారా స్థాపించబడింది. నేడు, 8 కోట్లకు పైగా ప్రత్యేక పెట్టుబడిదారుల ఫోలియోలు భారతీయ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పాల్గొంటున్నారు.
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
సూచనలు
Read the full guide on how to use this calculator effectively
మరింత చదవండి →వారంవారీ గణిత చిట్కాలను పొందండి
ప్రతి వారం కాలిక్యులేటర్ చిట్కాలను పొందే 12,000+ చందాదారులతో చేరండి.