المالية

Tax Refund Estimator

Gross Income ($)

Filing Status (single / married)

Total Withholding ($)

Deductions ($)

Credits ($)

ما هو Tax Refund Estimator?

▾

يحسب مقدر استرداد الضرائب استرداد ضريبة الدخل الفيدرالية المتوقعة أو الرصيد المستحق من خلال مقارنة إجمالي التزاماتك الضريبية مقابل المبلغ الذي تم حجبه بالفعل من شيكاتك خلال العام. يتم تطبيق شرائح الضرائب الفيدرالية لعام 2025 (10٪، 12٪، 22٪، 24٪، 32٪، 35٪، و 37٪) على دخلك الخاضع للضريبة بعد خصم الخصم القياسي أو الخصومات المفصلة. تأخذ الحاسبة أيضًا في الاعتبار الإعفاءات الضريبية مثل الائتمان الضريبي للطفل، وائتمان ضريبة الدخل المكتسب، والائتمانات التعليمية لتحديد المبلغ المسترد النهائي أو المبلغ المستحق. يساعدك فهم المبالغ المستردة المقدرة على تخطيط عمليات الشراء الكبرى، أو تعديل الاستقطاع، أو الاستعداد لفاتورة الضرائب قبل الموعد النهائي لتقديم الطلبات في أبريل.

DigiCalcs delivers precision-engineered tools for engineers and STEM professionals.

الصيغة

▾

f(x)

استرداد الضريبة = إجمالي الضريبة المحتجزة + المدفوعات المقدرة + الاعتمادات القابلة للاسترداد - إجمالي الالتزام الضريبي، حيث إجمالي الالتزام الضريبي = الضريبة على الدخل الخاضع للضريبة (باستخدام الأقواس التصاعدية) - الاعتمادات غير القابلة للاسترداد

شرح المتغيرات

▾

رمز	الاسم	وحدة	الوصف
GI	الدخل الإجمالي	USD	إجمالي الدخل من جميع المصادر قبل أي استقطاعات أو تعديلات، بما في ذلك الأجور ودخل الأعمال والأرباح الرأسمالية والدخل الآخر الخاضع للضريبة.
SD	الخصم القياسي	USD	مبلغ الخصم الثابت بناءً على حالة الإيداع: 15,000 دولار (فردي)، 30,000 دولار (MFJ)، 22,500 دولار (HOH) للسنة الضريبية 2025.
TI	الدخل الخاضع للضريبة	USD	إجمالي الدخل مطروحًا منه التعديلات والخصومات القياسية أو المفصلة، أيهما أكبر. هذا هو المبلغ الخاضع لشرائح الضرائب الفيدرالية.
TC	الاعتمادات الضريبية	USD	تخفيضات بالدولار مقابل الدولار في الالتزامات الضريبية، بما في ذلك الائتمان الضريبي للأطفال (2000 دولار لكل طفل)، والضريبة على الدخل المكتسب (EITC)، وائتمانات التعليم.
W	إجمالي الاستقطاع	USD	مجموع جميع ضرائب الدخل الفيدرالية المحتجزة من شيكات الرواتب (W-2، المربع 2) بالإضافة إلى أي مدفوعات ضريبية تقديرية تم إجراؤها خلال العام.

كيفية Tax Refund Estimator

▾

1أدخل حالة التسجيل الخاصة بك (أعزب، متزوج بشكل مشترك، متزوج بشكل منفصل، رب الأسرة، أو الزوج المؤهل على قيد الحياة) لتحديد الخصم القياسي وعتبات الشرائح.
2أدخل إجمالي دخلك الإجمالي من جميع المصادر بما في ذلك الأجور (W-2)، ودخل العمل الحر، ودخل الاستثمار، وتوزيعات التقاعد، والدخل الآخر الخاضع للضريبة.
3اطرح التعديلات على الدخل (الاستقطاعات فوق الخط) مثل مساهمات حساب الاستجابة العاجلة، وفوائد القروض الطلابية، وخصم ضريبة العمل الحر للوصول إلى إجمالي الدخل المعدل (AGI).
4اختر الخصم القياسي الأكبر (15000 دولار أمريكي فردي، 30000 دولار أمريكي MFJ لعام 2025) أو إجمالي الخصومات المفصلة (الفائدة على الرهن العقاري، ضرائب الولاية/المحلية حتى 10000 دولار أمريكي، المساهمات الخيرية) لحساب الدخل الخاضع للضريبة.
5قم بتطبيق شرائح الضريبة التصاعدية لعام 2025 على دخلك الخاضع للضريبة، وحساب الضريبة المستحقة في كل شريحة بالتسلسل من 10% إلى 37%.
6قم بطرح الاعتمادات غير القابلة للاسترداد (الائتمان الضريبي للطفل الذي يصل إلى 2000 دولار لكل طفل، والائتمانات التعليمية) من الضريبة المحسوبة، ثم قم بطرح الاعتمادات القابلة للاسترداد (EITC، والائتمان الضريبي الإضافي للطفل، والجزء القابل للاسترداد من ائتمان الفرصة الأمريكية).
7قارن إجمالي التزاماتك الضريبية بمجموع جميع الاستقطاعات (من W-2 المربع 2)، ومدفوعات الضرائب المقدرة، والائتمانات القابلة للاسترداد. النتيجة الإيجابية تعني استرداد الأموال؛ النتيجة السلبية تعني أنك مدين.

أمثلة محلولة

▾

مثال 1مُدون واحد بدخل W-2

معطى:عازبة، أجر 65000 دولار، 8000 دولار محتجزة، خصم قياسي، لا يوجد معالين

النتيجة:استرداد 723 دولارًا

الدخل الخاضع للضريبة = 65000 دولار - 15000 دولار خصم قياسي = 50000 دولار. الضريبة: 10% على أول 11,925 دولارًا أمريكيًا = 1,192.50 دولارًا أمريكيًا، و12% على 36,550 دولارًا أمريكيًا التالية (11,926 دولارًا - 48,475 دولارًا أمريكيًا) = 4,386 دولارًا أمريكيًا، و22% على 1,525 دولارًا أمريكيًا المتبقية = 335.50 دولارًا أمريكيًا. إجمالي الضريبة = 5,914 دولارًا. تم حجب 8000 دولار - 5914 دولارًا = استرداد 2086 دولارًا. (مبسطة؛ قد تختلف جداول الاستقطاع الفعلية.)

مثال 2متزوج الايداع بالاشتراك مع الأطفال

معطى:MFJ، أجر مشترك قدره 120 ألف دولار، و12500 دولار محتجزة، وطفلان تحت سن 17 عامًا

النتيجة:استرداد 2,592 دولارًا

الدخل الخاضع للضريبة = 120.000 دولار - 30.000 دولار = 90.000 دولار. الضريبة: 10% على 23,850 دولارًا = 2,385 دولارًا، و12% على 73,100 دولار التالية (23,851 دولارًا - 96,950 دولارًا) = 8,772 دولارًا. بما أن 90,000 دولار أمريكي < 96,950 دولار أمريكي، 12% على (90,000 دولار أمريكي - 23,850 دولار أمريكي) = 7,938 دولار أمريكي. إجمالي الضريبة = 10,323 دولارًا. الائتمان الضريبي للطفل = 4000 دولار. صافي الضريبة = 6,323 دولار. المبلغ المسترد = 12,500 دولار - 6,323 دولار = 6,177 دولار.

مثال 3رب الأسرة مع خصومات مفصلة

معطى:HOH، دخل 85000 دولار، 10000 دولار محتجز، 22000 دولار استقطاعات مفصلة

النتيجة:استرداد 1,240 دولارًا

الدخل الخاضع للضريبة = 85000 دولار - 22000 دولار مفصلة = 63000 دولار. يتم حساب الضريبة باستخدام قوسين HOH. الائتمان الضريبي للطفل بقيمة 2000 دولار يقلل من المسؤولية. قارن صافي الضريبة بمبلغ 10000 دولار محتجز لتحديد استرداد الأموال.

مثال 4أصحاب الدخل المرتفع بسبب الضرائب الإضافية

معطى:أعزب، دخل 250 ألف دولار، 45 ألف دولار محتجز، خصم قياسي

النتيجة:5328 دولارًا مستحقًا

الدخل الخاضع للضريبة = 250,000 دولار - 15,000 دولار = 235,000 دولار. تشمل الضريبة الفئات 10% و12% و22% و24% و32%. إجمالي الضريبة الفيدرالية حوالي 50328 دولارًا. مع حجب مبلغ 45000 دولار فقط، يدين المُدون بما يقرب من 5328 دولارًا بالإضافة إلى غرامات الدفع الناقصة المحتملة.

تطبيقات عملية

▾

🏗️

يقوم الموظفون بتعديل حجب W-4 الخاص بهم في منتصف العام لتجنب فاتورة ضريبية كبيرة أو استرداد مبالغ زائدة تصل إلى حد قرض بدون فوائد للحكومة.

🔬

يقرر الأزواج المتزوجون ما إذا كانوا سيقدمون طلبًا مشتركًا أو منفصلاً من خلال مقارنة المبالغ المستردة المقدرة تحت كل حالة إيداع.

📊

تقوم العائلات بتقدير تأثير الائتمان الضريبي للطفل والتخطيط لمعرفة ما إذا كان المُعالون الإضافيون سيغيرون توقعات استرداد الأموال الخاصة بهم.

🏥

العاملون لحسابهم الخاص والعاملون في الأعمال المؤقتة الذين يحصلون على 1099 دخلًا يقدر ما إذا كانت مدفوعاتهم ربع السنوية ستغطي التزاماتهم للعام بأكمله.

⚙️

يخطط دافعو الضرائب لاستراتيجيات نهاية العام مثل العطاء الخيري، أو مساهمات التقاعد، أو حصاد خسائر رأس المال لتحسين استرداد أموالهم.

حالات خاصة

▾

الحد الأدنى البديل للضريبة (AMT)

قد يخضع دافعو الضرائب ذوو الدخل المرتفع أو أولئك الذين لديهم خصومات كبيرة على ضرائب الدولة، أو خيارات الأسهم الحافزة، أو بعض بنود التفضيل الأخرى إلى أمت. يبلغ إعفاء AMT لعام 2025 88,100 دولارًا أمريكيًا للمقدمين الفرديين و137,000 دولارًا أمريكيًا للإيداع المتزوج بشكل مشترك، بمعدل 26% على أول 239,100 دولار أمريكي من AMTI فوق الإعفاء و28% بعد ذلك. يمكن لـ AMT أن يقلل أو يلغي استرداد الأموال المتوقع بشكل كبير.

صافي ضريبة دخل الاستثمار (NIIT)

تنطبق ضريبة إضافية بنسبة 3.8٪ على صافي دخل الاستثمار (الفوائد، أرباح الأسهم، أرباح رأس المال، دخل الإيجار) لدافعي الضرائب الذين يتجاوز معدل الذكاء الاصطناعي العام لديهم 200000 دولار (فردي) أو 250000 دولار (MFJ). لا تنعكس هذه الضريبة الإضافية في حسابات الشرائح القياسية ويمكن أن تحول المبلغ المسترد المتوقع إلى رصيد مستحق للمستثمرين ذوي الدخل الكبير في المحفظة.

التفاعل الضريبي للعمل الحر

يدين الأفراد العاملون لحسابهم الخاص بضريبة الدخل المحسوبة هنا وضريبة العمل الحر (15.3% على صافي الأرباح). ومع ذلك، يمكنهم خصم الجزء المعادل لصاحب العمل (7.65٪) كتعديل للدخل، مما يقلل من الدخل العام الإجمالي والدخل الخاضع للضريبة. غالبًا ما يتم التغاضي عن هذا الخصم عند تقدير المبالغ المستردة.

شرائح ضريبة الدخل الفيدرالية لعام 2025 (السنة الضريبية 2025)

▾

معدل الضريبة	أعزب	متزوج الايداع المشترك	رب الأسرة
10%	0 دولار - 11,925 دولارًا	0 دولار - 23,850 دولارًا	0 دولار - 17000 دولار
12%	11,926 دولارًا - 48,475 دولارًا	23,851 دولارًا - 96,950 دولارًا	17,001 دولارًا - 64,850 دولارًا
22%	48,476 دولارًا - 103,350 دولارًا	96,951 دولارًا - 206,700 دولارًا	64,851 دولارًا - 103,350 دولارًا
24%	103,351 دولارًا - 197,300 دولارًا	206,701 دولار - 394,600 دولار	103,351 دولارًا - 197,300 دولارًا
32%	197,301 دولارًا - 250,525 دولارًا	394,601 دولارًا - 501,050 دولارًا	197,301 دولارًا - 250,500 دولارًا
35%	250,526 دولارًا - 626,350 دولارًا	501,051 دولار - 751,600 دولار	250,501 دولارًا - 626,350 دولارًا
37%	أكثر من 626,350 دولارًا	أكثر من 751,600 دولار	أكثر من 626,350 دولارًا

أسئلة شائعة

▾

متى سأحصل على استرداد الضريبة الخاص بي؟

عادةً ما تصدر مصلحة الضرائب الأمريكية المبالغ المستردة في غضون 21 يومًا من قبول الإرجاع المقدم إلكترونيًا. تستغرق عمليات الإرجاع الورقية من 6 إلى 8 أسابيع. يمكنك التحقق من حالة استرداد أموالك باستخدام خدمة IRS "أين استرداد أموالي؟" الأداة على irs.gov/refunds أو تطبيق الهاتف المحمول IRS2Go.

هل استرداد مبلغ كبير أمر جيد؟

ليس بالضرورة. يعني استرداد مبلغ كبير أنك دفعت ضرائب زائدة على مدار العام، مما يمنح الحكومة بشكل أساسي قرضًا بدون فوائد. فكر في تعديل حجب W-4 الخاص بك بحيث يعكس راتبك أقرب إلى التزاماتك الضريبية الفعلية، مما يحرر التدفق النقدي خلال العام.

ما هو الفرق بين الخصم الضريبي والائتمان الضريبي؟

يقلل الخصم الضريبي من دخلك الخاضع للضريبة (مما يوفر لك المال بمعدل الضريبة الهامشية)، في حين أن الائتمان الضريبي يقلل بشكل مباشر من التزاماتك الضريبية بالدولار مقابل الدولار. على سبيل المثال، خصم 1000 دولار في شريحة 22٪ يوفر 220 دولارًا، لكن الائتمان بقيمة 1000 دولار يوفر مبلغ 1000 دولار بالكامل.

هل أحتاج إلى تقديم طلب إذا كان دخلي أقل من الخصم القياسي؟

بشكل عام لا، ولكن لا يزال يتعين عليك تقديم الملف إذا تم حجب الضرائب (للحصول على استرداد)، أو كنت مؤهلاً للحصول على ائتمانات قابلة للاسترداد مثل EITC، أو كان لديك دخل من العمل الحر يزيد عن 400 دولار. يمكن أن يحمي التسجيل أيضًا من عائدات الاحتيال في سرقة الهوية.

كيف تؤثر ضرائب الولاية على استرداد أموالي الفيدرالية؟

لا تؤثر ضرائب الولاية بشكل مباشر على حساب الضرائب الفيدرالية الخاصة بك، ولكن يتم تحديد خصومات الضرائب الحكومية والمحلية (SALT) بمبلغ 10000 دولار (5000 دولار أمريكي) على إقرارك الفيدرالي إذا قمت بالفصل. قد تخضع أيضًا المبالغ المستردة في ولايتك من العام السابق للضريبة على عائدك الفيدرالي إذا قمت بتفصيلها في تلك السنة السابقة.

ماذا يحدث إذا كنت مدينًا بالمال ولا أستطيع الدفع؟

تقدم مصلحة الضرائب الأمريكية اتفاقيات تقسيط تسمح لك بالدفع بمرور الوقت (عادةً 72 شهرًا). يمكنك التقديم عبر الإنترنت للحصول على أرصدة أقل من 50000 دولار. تتراكم الفائدة وغرامة السداد المتأخر (0.5% شهريًا) على الأرصدة غير المدفوعة، لذا فإن دفع أكبر قدر ممكن بحلول الموعد النهائي يقلل من التكاليف.

أخطاء شائعة يجب تجنبها

▾

!نسيان إدراج جميع مصادر الدخل مثل دخل المستقل 1099 والفوائد وأرباح الأسهم والأرباح الرأسمالية وتوزيعات التقاعد عند تقدير إجمالي الدخل.
!استخدام حالة تقديم خاطئة، لا سيما إرباك رب الأسرة (الذي يتطلب معالًا مؤهلاً ودفع أكثر من نصف تكاليف الأسرة) مع الحالة الفردية.
!لا يتم احتساب الزيادة القياسية في الخصم لدافعي الضرائب الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا أو المكفوفين (1950 دولارًا إضافيًا للمدونين الفرديين، و1550 دولارًا للمدونين المتزوجين في عام 2025).
!الخلط بين الاعتمادات القابلة للاسترداد (والتي يمكن أن تولد استردادًا حتى مع عدم وجود التزام ضريبي) مع الاعتمادات غير القابلة للاسترداد (والتي يمكن أن تؤدي فقط إلى خفض الضريبة إلى الصفر).
!التغاضي عن الإلغاء التدريجي للائتمانات والخصومات عند مستويات الدخل الأعلى، مثل الإلغاء التدريجي للائتمان الضريبي للأطفال الذي يبدأ بمبلغ 200 ألف دولار أمريكي (400 ألف دولار أمريكي).

💡

نصيحة احترافية

إذا كنت تحصل باستمرار على مبلغ كبير من المال (أكثر من 1000 دولار)، ففكر في تعديل W-4 الخاص بك لتقليل الاستقطاع. إن استثمار هذا المبلغ الإضافي الذي يزيد عن 83 دولارًا أمريكيًا شهريًا على مدار العام يمكن أن يحقق عوائد كبيرة مقارنة بانتظار استرداد المبلغ الإجمالي في أبريل.

⭐

هل تعلم؟

تصدر مصلحة الضرائب ما يقرب من 3 من كل 4 إقرارات ضريبية كمبالغ مستردة، مع متوسط استرداد في عام 2024 يبلغ حوالي 3,138 دولارًا. بشكل جماعي، يتلقى الأمريكيون أكثر من 300 مليار دولار من المبالغ المستردة كل عام، مما يجعل موسم الضرائب واحدًا من أكبر تحويلات الثروة السنوية في الاقتصاد الأمريكي.

Regional Guides

▾

United States▾

تستخدم هذه الآلة الحاسبة شرائح الضرائب الفيدرالية لعام 2025 والخصومات القياسية على النحو الذي حددته مصلحة الضرائب الأمريكية. تختلف ضرائب الدخل في الولاية بشكل كبير من 0% (تكساس، فلوريدا، نيفادا) إلى أكثر من 13% (أعلى معدل في كاليفورنيا). الحسابات الفيدرالية هنا لا تشمل مسؤولية الدولة.

U.S. Territories▾

لدى سكان بورتوريكو وغوام وجزر فيرجن الأمريكية وساموا الأمريكية وCNMI التزامات ضريبية فيدرالية مختلفة. لا يدفع سكان بورتوريكو عمومًا ضريبة الدخل الفيدرالية على دخل مصدر بورتوريكو ولكن يجب عليهم تقديم طلب إذا كان لديهم دخل من مصدر أمريكي. تنطبق القواعد الخاصة بالإقليم.

U.S. Expatriates▾

لا يزال يتعين على مواطني الولايات المتحدة الذين يعيشون في الخارج تقديم ضرائب فيدرالية على الدخل العالمي. يبلغ استبعاد الدخل المكتسب الأجنبي (FEIE) لعام 2025 ما يقرب من 130 ألف دولار، ويمكن للائتمان الضريبي الأجنبي تعويض الضرائب المدفوعة لدول أخرى. تؤثر هذه الأحكام بشكل كبير على حسابات استرداد الأموال للوافدين.

المراجع

📖الصعوبة:متوسط

لأغراض المعلومات فقط. هذه الأداة لا تشكل نصيحة مالية. استشر مستشارًا ماليًا مؤهلاً قبل اتخاذ قرارات استثمارية أو مالية.

Accuracy-checked

Reviewed October 2026

Our methodology

احصل على نصائح الرياضيات الأسبوعية

انضم إلى مشتركي 12,000+ الذين يحصلون على نصائح حول الآلة الحاسبة كل أسبوع.

🔒

100% مجاني

بدون تسجيل

✓

دقيق

صيغ موثقة

⚡

فوري

نتائج فورية

📱

متوافق مع الجوال

جميع الأجهزة