LIC Premium Calculator
ما هو LIC Premium & Maturity Calculator?
▾
شركة التأمين على الحياة الهندية (LIC) هي أكبر شركة تأمين على الحياة في الهند، مملوكة لحكومة الهند، وتقدم مجموعة واسعة من منتجات التأمين على الحياة لأكثر من 29 كرور من حاملي وثائق التأمين. تشمل خطط LIC التأمين لأجل (حماية خالصة)، وخطط الوقف (المدخرات + التأمين)، وخطط استرداد الأموال (المدفوعات الدورية)، وخطط الحياة الكاملة، وULIPs (المرتبطة بالسوق)، وخطط المعاشات التقاعدية. تشمل الخطط التقليدية الأكثر شيوعًا Jeevan Anand (الوقف مع تغطية الحياة الكاملة)، وJeevan Labh (الوقف المتميز المحدود)، وTech Term (خطة الأجل عبر الإنترنت)، وJeevan Umang (الحياة بأكملها مع فوائد البقاء السنوية). بالنسبة لخطط الوقف التقليدية واسترداد الأموال، يتم تحديد القسط من خلال مجموعة من العوامل: مبلغ التأمين، والعمر عند الدخول، ومدة سداد القسط، ونوع الخطة. تعلن شركة LIC عن المكافآت العكسية (التي تضاف سنويًا كنسبة مئوية من المبلغ المضمون)، والمكافأة الإضافية النهائية (FAB، المعلن عنها للسياسات الأقدم المعمول بها والتي يزيد عمرها عن 15 عامًا)، وبالنسبة لبعض الخطط، إضافات الولاء. إجمالي مزايا الاستحقاق = مبلغ التأمين + المكافآت المتراكمة + بنك أبوظبي الأول. عادة ما تكون استحقاقات الوفاة أعلى من مبلغ التأمين أو 10 أضعاف القسط السنوي. يمكن دفع الأقساط سنويًا أو نصف سنويًا أو ربع سنويًا أو شهريًا (الشهرية بها تحميل إضافي بنسبة 3٪). أقساط التأمين على الحياة (LIC) المدفوعة مؤهلة لخصم القسم 80C بما يصل إلى 1.5 ألف روبية هندية. استحقاقات الوفاة معفاة من الضرائب بموجب القسم 10 (10 د). تكون مزايا الاستحقاق معفاة من الضرائب بموجب 10(10د) فقط إذا كان القسط لا يتجاوز 10% من مبلغ التأمين (بالنسبة للوثائق الصادرة بعد 1 أبريل 2012)؛ وإلا فإن الاستحقاق يخضع للضريبة.
DigiCalcs delivers precision-engineered tools for engineers and STEM professionals.
الصيغة
▾
منفعة الاستحقاق = مبلغ التأمين + (مكافأة عكسية بسيطة × SA / 1000 × مدة البوليصة) + المكافأة الإضافية النهائية؛ قسط التأمين = معدل قسط جدولي لكل ₹1,000 SA × SA/1000 × عامل مشروط؛ قيمة الاستسلام = القيمة المدفوعة × عامل قيمة الاستسلامشرح المتغيرات
▾
| رمز | الاسم | وحدة | الوصف |
|---|---|---|---|
| SA | المبلغ المؤمن | ₹ | المبلغ الأساسي المضمون المستحق الدفع عند الوفاة أو الاستحقاق، قبل المكافآت. |
| SRB | مكافأة عكسية بسيطة | ₹/₹1,000 SA/year | المكافأة السنوية المعلنة من قبل LIC لكل 1000 روبية هندية من ضمان البرنامج - ما يقرب من 35-55 روبية هندية لخطط الهبات التقليدية. |
| FAB | المكافأة الإضافية النهائية | ₹/₹1,000 SA | يتم الإعلان عن مكافأة لمرة واحدة للسياسات السارية لمدة تزيد عن 15 عامًا عند الاستحقاق أو الوفاة؛ يختلف حسب الخطة والمدة. |
| P | القسط السنوي | ₹/year | القسط المدفوع لشركة LIC سنويًا (أو يتم تحويله إلى أوضاع أخرى)؛ يجب أن يكون ≥ 10% من SA حتى تاريخ الاستحقاق المعفى من الضرائب. |
كيفية LIC Premium & Maturity Calculator
▾
- 1اختر نوع خطة التأمين على الحياة (LIC) بناءً على الأهداف المالية: خطة الأجل للحماية النقية (قسط منخفض، تغطية عالية)، وقف للمدخرات + الحماية، استعادة الأموال للسيولة الدورية، مدى الحياة للتغطية مدى الحياة مع تاريخ الاستحقاق.
- 2حدد مبلغ التأمين (SA) المطلوب — بالنسبة للتأمين لأجل، اتبع قاعدة "20× الدخل السنوي"؛ بالنسبة للوقف، تحدد SA عنصر الادخار؛ يختلف الحد الأدنى من ضمان البرنامج (SA) حسب الخطة (عادةً ما بين 2 إلى 5 آلاف روبية هندية للخطط التقليدية).
- 3حساب القسط: تستخدم شركة LIC معدلات أقساط مجدولة (لكل 1000 روبية هندية من مبلغ التأمين) بناءً على العمر والخطة والمدة؛ استخدم الآلة الحاسبة المميزة الرسمية لشركة LIC على licindia.in أو اسأل وكيل LIC المعتمد.
- 4اختر طريقة الدفع المميزة: سنوي (الأرخص)، نصف سنوي (2.5% تحميل)، ربع سنوي (3% تحميل)، شهري عبر NACH (3% تحميل)؛ تقدم بعض الخطط مثل Jeevan Labh شروط سداد محدودة للأقساط (ادفع لمدة 10 سنوات، وتغطية لمدة 25 عامًا).
- 5دفع أقساط التأمين بانتظام - يؤدي الانقضاء قبل 3 سنوات إلى فقدان قسط التأمين بالكامل؛ وبعد 3 سنوات، تكتسب الوثيقة "القيمة المدفوعة" و"قيمة الاستسلام" في حالة توقف الأقساط.
- 6تتبع المكافآت: تعلن شركة LIC عن المكافأة الارتدادية البسيطة (SRB) سنويًا — حاليًا بقيمة 35-55 روبية هندية لكل 1000 روبية هندية (SA) للخطط الشائعة؛ تم إعلان بنك أبوظبي الأول للسياسات التي تمتد لأكثر من 15 عامًا؛ كلاهما يضيف إلى مبلغ الاستحقاق.
- 7عند الاستحقاق: احصل على مبلغ التأمين + المكافآت المتراكمة + إعفاء بنك أبوظبي الأول من الضرائب (إذا كان القسط ≥ 10% من ضمان البرنامج)؛ بالنسبة لمطالبات الوفاة، يحصل المرشح على ضمان ضمان أعلى (SA) أو 10× قسط سنوي بالإضافة إلى المكافآت المتراكمة - معفاة تمامًا من الضرائب.
أمثلة محلولة
▾
يواصل جيفان أناند التغطية طوال حياته في جنوب أفريقيا بعد النضج - وهي ميزة فريدة؛ لا تصلح كاستثمار خالص
جيفان أناند هي خطة الوقف المشاركة. عند البقاء على قيد الحياة حتى مرحلة النضج، تحصل على مكافآت SA +؛ تستمر التغطية التأمينية طوال حياتك لـ SA الكامل دون أي أقساط إضافية. عند الوفاة بعد الاستحقاق، يحصل المرشحون على SA الكامل مرة أخرى. تتمتع الخطة بعائد فعال منخفض (5-6% IRR) مقارنة بـ ELSS أو PPF.
ادفع لمدة 16 عامًا، واحصل على تغطية لمدة 25 عامًا — كفاءة متميزة أفضل؛ معدل العائد الداخلي حوالي 5.5-6.5%
Jeevan Labh هو وقف متميز محدود. يتم دفع الأقساط لفترة أقصر (16 عامًا)، لكن التغطية واستحقاقات الاستحقاق تستمر لمدة 25 عامًا كاملة. المكافآت المتراكمة على مدى 25 عامًا تعزز بشكل كبير مبلغ الاستحقاق.
Tech Term هي خطة المدة عبر الإنترنت الخاصة بشركة LIC - وهي أرخص بكثير من خطط المدة غير المتصلة بالإنترنت/الوكيل
المصطلح الفني لشركة LIC (الخطة 854) عبارة عن خطة حماية خالصة - لا توجد فائدة استحقاق إذا بقي حامل البوليصة على قيد الحياة. القسط أقل بكثير من الخطط التقليدية لأنه لا يوجد عنصر ادخار. يُعد التأمين على الحياة بقيمة 1 كرور روبية بقيمة 12-15 ألف روبية هندية سنويًا قيمة ممتازة للحماية.
إن التنازل عن خطط LIC التقليدية في منتصف الطريق يؤدي إلى خسائر كبيرة؛ عقد حتى النضج للحصول على أفضل العوائد
عادة ما تكون قيمة الاستسلام أقل بكثير من إجمالي الأقساط المدفوعة، خاصة في السنوات الأولى. قيمة الاستسلام المضمونة (بعد 3 سنوات) = 30% من الأقساط المدفوعة (باستثناء قسط السنة الأولى والركاب). قد تكون قيمة الاستسلام الخاصة أعلى بناءً على المكافآت المتراكمة ولكنها لا تزال غير مواتية.
تطبيقات عملية
▾
حساب معدل العائد الداخلي الفعال لسياسات الهبات الحالية لشركة LIC لتحديد ما إذا كان سيتم الاحتفاظ بها حتى تاريخ الاستحقاق أو الدفع أو الاستسلام وإعادة الاستثمار.
مقارنة الكفاءة الضريبية للخطط التقليدية لشركة LIC مقابل ELSS مقابل PPF لاستخدام القسم 80C.
تقدير فائدة الاستحقاق لسياسات LIC الحالية لتخطيط مجموعة التقاعد جنبًا إلى جنب مع EPF وPPF وNPS.
تقييم التغطية التأمينية لأجل - حساب التغطية الكافية للحياة المطلوبة (عادةً 10-20 × الدخل السنوي) ومقارنة LIC Tech Term مقابل تكاليف شركة التأمين الخاصة.
تقدير قيمة الاستسلام للتخطيط للطوارئ المالية - تساعد معرفة قيمة الاستسلام التقريبية في تحديد ما إذا كان قرض السياسة أو الاستسلام هو الخيار الأفضل أثناء الضغوط المالية.
حالات خاصة
▾
القسم 10(10د) من شركة التأمين على الحياة (LIC) – سياسات الأقساط العالية
إذا تجاوز القسط السنوي 10% من مبلغ التأمين (للوثائق الصادرة بعد 1 أبريل 2012) أو 20% من ضمان البرنامج (للسياسات الخاصة بالأشخاص ذوي الإعاقة/الأمراض الشديدة)، تصبح فائدة الاستحقاق خاضعة للضريبة. تقوم شركة LIC بخصم TDS بنسبة 5% إذا تجاوز مبلغ الاستحقاق 1 ألف روبية هندية. يجب على حامل البوليصة تضمين صافي مبلغ الاستحقاق في ITR الخاص به. تظل فوائد التأمين على الوفاة دائمًا معفاة من الضرائب بغض النظر عن قسط التأمين.
القيمة المدفوعة مقابل قيمة الاستسلام
إذا تم إيقاف الأقساط بعد أكثر من 3 سنوات ولكن لم يتم التنازل عن الوثيقة، فإنها تصبح "بوليصة مدفوعة". يتم تخفيض مبلغ التأمين بشكل متناسب (ضمان البرنامج المدفوع = ضمان البرنامج الأصلي × الأقساط المدفوعة / الأقساط المستحقة). تبقى المكافآت المكتسبة حتى ذلك التاريخ. تستمر السياسة سارية المفعول في ضمان البرنامج المدفوع المخفض حتى تاريخ الاستحقاق أو الوفاة. قيمة الاستسلام هي ما تحصل عليه إذا قمت بإغلاق البوليصة بالكامل - وعادةً ما تكون أقل من القيمة المدفوعة.
الدراجين LIC
توفر شركة LIC ركابًا اختياريين (إضافات) للسياسات الأساسية: برنامج مزايا الحوادث (ضمان البرنامج الإضافي في حالة الوفاة بسبب حادث)، ومزايا التنازل عن قسط التأمين (يتم التنازل عن الأقساط إذا أصبح حامل البوليصة معاقًا بشكل دائم)، وبرنامج التأمين على الأمراض الخطيرة، وبرنامج التأمين على المدى الجديد (تغطية تأمينية خالصة إضافية). أقساط الراكب منفصلة وتتأهل أيضًا لخصم القسم 80C. يضيف اختيار الراكبين المرونة إلى الخطة الأساسية دون شراء سياسات منفصلة.
وكيل LIC مقابل الإنترنت (المصطلح الفني، Bima Digital)
تتضمن خطط LIC غير المتصلة بالإنترنت التي تم شراؤها من خلال الوكلاء عمولة الوكيل في تحميل الأقساط (2-5% من قسط السنة الأولى + 2-5% تجديد). تتمتع الخطط عبر الإنترنت مثل Tech Term وخيارات الوقف عبر الإنترنت (موقع LIC على الويب) بأقساط أقل نظرًا لعدم وجود عمولة للوكيل. بالنسبة للتأمين لأجل خالص، يمكن أن يكون قسط التأمين عبر الإنترنت الخاص بـ Tech Term أقل بنسبة 20-30% من خطة المدة المكافئة التي يبيعها الوكيل. حيثما أمكن، قم بشراء خطط LIC مباشرة عبر الإنترنت.
الخطط الرئيسية لشركة LIC – مقارنة الميزات (السنة المالية 2024-2025)
▾
| يخطط | يكتب | مصطلح قسط | فائدة الاستحقاق | فائدة الوفاة | معدل العائد الداخلي تقريبًا |
|---|---|---|---|---|---|
| جيفان أناند (915) | الوقف + الحياة كلها | مصطلح كامل | SA + مكافأة | SA + مكافأة (تستمر الحياة كلها) | 5-6% |
| جيفان لابه (836) | الوقف المميز المحدود | أقصر من الأجل | SA + مكافأة | SA + مكافأة | 5.5-6.5% |
| مصطلح التكنولوجيا (854) | التأمين لأجل عبر الإنترنت | مصطلح كامل | لا شيء (خطة المدة) | 50 لترًا إلى 3 كرونة هندية | غير متاح (الحماية فقط) |
| جيفان أومانج (945) | الحياة الكاملة + منفعة البقاء السنوية | حتى سن 100 | البقاء على قيد الحياة + SA عند الموت أو 100 | أعلى من SA أو 10× قسط | 4-5% |
| الوقف الجديد (914) | الوقف الأساسي | مصطلح كامل | SA + مكافأة | SA + مكافأة | 4.5-5.5% |
| بيما جيوتي (860) | الوقف الإضافي المضمون | مصطلح كامل | SA + الإضافات المضمونة | أعلى من ضمان البرنامج أو 105% أقساط + إضافات | 5-6% |
أسئلة شائعة
▾
ما هو الفرق بين LIC جيفان أناند وجيفان لابه؟
Jeevan Anand (الخطة 915) عبارة عن خطة وقف أقساط منتظمة حيث تدفع أقساطًا مقابل مدة الوثيقة الكاملة وتحصل على ضمان البرنامج + مكافآت عند الاستحقاق؛ بشكل فريد، يستمر الغطاء التأميني على مدى الحياة لـ SA الكامل بعد تاريخ الاستحقاق دون أي قسط إضافي. Jeevan Labh (الخطة 836) عبارة عن خطة هبات ذات أقساط محدودة - تدفع لفترة أقصر (على سبيل المثال، 16 عامًا) ولكن التغطية واستحقاقات الاستحقاق تستمر لفترة أطول (على سبيل المثال، 25 عامًا). يُفضل استخدام Jeevan Labh بشكل عام لكفاءته المتميزة.
ما هي معدلات المكافآت العكسية لشركة LIC؟
تعلن شركة LIC عن المكافأة العكسية البسيطة (SRB) سنويًا — وهي عبارة عن نسبة مئوية من مبلغ التأمين لكل 1000 روبية هندية من ضمان البرنامج. معدلات SRB الأخيرة: لخطط الهبات (Jeevan Anand، Jeevan Labh) - حوالي 35-55 روبية هندية لكل 1000 روبية هندية سنويًا. يتم الإعلان عن المكافأة الإضافية النهائية (FAB) للسياسات التي تمتد لأكثر من 15 عامًا وتعزز بشكل كبير دفعات الاستحقاق - ما يقرب من 200 إلى 700 روبية هندية لكل 1000 روبية هندية اعتمادًا على نوع البوليصة ومدتها. يتم الإعلان عن معدلات المكافآت سنويًا وهي غير مضمونة.
هل مبلغ استحقاق LIC خاضع للضريبة؟
بموجب القسم 10(10د): يكون مبلغ استحقاق التأمين على الحياة معفى من الضرائب إذا كان القسط السنوي لا يتجاوز 10% من مبلغ التأمين (بالنسبة للوثائق الصادرة بعد 1 أبريل 2012). بالنسبة للوثائق التي يتجاوز فيها القسط السنوي 10% من ضمان البرنامج، يكون مبلغ الاستحقاق خاضعًا للضريبة (تخصم TDS من قبل LIC بنسبة 5% إذا تجاوز المبلغ الإجمالي 1 ألف روبية). تكون إعانة الوفاة دائمًا معفاة من الضرائب بغض النظر عن نسبة قسط التأمين إلى ضمان الضمان (SA). تقيد قاعدة الـ 10% هذه بشكل فعال المزايا الضريبية 80C فقط للخطط التي يكون ضمان البرنامج فيها 10× القسط السنوي على الأقل.
ما هي فترة السماح لدفع أقساط التأمين على الحياة LIC؟
تسمح شركة التأمين على الحياة (LIC) بفترة سماح مدتها 30 يومًا لطرق دفع الأقساط السنوية ونصف السنوية والربع سنوية؛ 15 يومًا للوضع الشهري. إذا لم يتم دفع القسط خلال فترة السماح، تنتهي البوليصة. يمكن إحياء البوليصة المنقضية في غضون 5 سنوات من الانقضاء عن طريق دفع جميع الأقساط المستحقة مع الفائدة (عادةً 9-10٪ سنويًا مركب). الوثائق التي انقضت قبل سداد 3 أقساط سنوية كاملة ليس لها قيمة استسلام.
كيف يختلف قسط LIC عن ELSS للقسم 80C؟
كل من أقساط LIC واستثمارات ELSS مؤهلة لخصم القسم 80C بما يصل إلى 1.5 ألف روبية هندية. الاختلافات الرئيسية: يوفر قسط تأمين التأمين على الحياة (LIC) تغطية على الحياة (أمر بالغ الأهمية للمُعالين)؛ توفر ELSS الاستثمار فقط بدون تأمين. العوائد: تقدم ELSS عوائد أعلى تاريخيًا (12-15% معدل نمو سنوي مركب) مقارنة بخطط LIC التقليدية (5-6% معدل عائد داخلي). السيولة: ELSS لديها تأمين لمدة 3 سنوات؛ خطط LIC التقليدية لها فترات زمنية متعددة مع عقوبات استسلام كبيرة. بالنسبة لتوفير الضرائب والاستثمار الخالص، فإن ELSS هي الأفضل؛ بالنسبة لتوفير الضرائب + الحماية، فإن التأمين لأجل + ELSS/PPF أفضل بشكل عام من الوقف التقليدي للتأمين على الحياة (LIC).
ما هو تسهيل القرض LIC؟
بمجرد أن تجمع وثيقة التأمين التقليدية للتأمين على الحياة قيمة استسلام (بعد 3 سنوات من دفع قسط التأمين)، يمكن لحامل البوليصة الحصول على قرض مقابل البوليصة. يصل مبلغ القرض إلى 90% من قيمة الاستسلام. معدل الفائدة على قروض السياسة عادة ما يكون 9-11٪ سنويا. إذا لم يتم سداد القرض، يتم خصم القرض المستحق + الفائدة من مبلغ المطالبة (إعانة الوفاة أو قيمة الاستحقاق). تعتبر قروض السياسة خيارًا جيدًا للسيولة الطارئة بدلاً من التنازل عن السياسة.
ما هو الفرق بين مبلغ التأمين ومكافأة الوفاة في خطط LIC؟
مبلغ التأمين (SA) هو القيمة الاسمية للبوليصة - المبلغ المضمون الذي يتلقاه حامل البوليصة أو المرشح. استحقاق الوفاة هو المبلغ الإجمالي المستحق للمرشح عند الوفاة - وهذا يشمل ضمان البرنامج بالإضافة إلى جميع المكافآت المتراكمة. بالنسبة لبعض الخطط، تكون استحقاقات الوفاة أعلى من ضمان البرنامج أو 10 أضعاف القسط السنوي، أيهما أعلى. على نحو فعال، في الخطط التقليدية، تشتمل استحقاقات الوفاة خلال مدة البوليصة على ضمان البرنامج + المكافآت المتراكمة حتى تاريخ الوفاة.
هل يجب أن أتخلى عن سياسة LIC القديمة الخاصة بي وأستثمر في صناديق الاستثمار المشتركة؟
هذا سؤال شائع. في معظم الحالات: إذا كانت بوليصة تأمين التأمين على الحياة التقليدية سارية لمدة أقل من 5 إلى 7 سنوات، فإن الاستسلام يعني خسارة كبيرة في أقساط التأمين. إذا كانت السياسة مستمرة لأكثر من 10 سنوات مع مكافآت كبيرة، فقد يكون من المفيد الاحتفاظ بها حتى تاريخ الاستحقاق مع تحسن العوائد مع مرور الوقت. بالنسبة للسياسات القديمة (عصر ما قبل عام 2012) ذات معدلات المكافآت الأفضل، فإن الاحتفاظ بها غالبا ما يكون منطقيا. النهج الصحيح هو شراء تأمين مناسب لمدة محددة بشكل منفصل (إذا لم يتم ذلك)، وإيقاف استثمارات الهبات الخاصة بالشركة منخفضة الدخل (LIC)، واستثمار المدخرات المستقبلية في ELSS/PPF/NPS للحصول على عوائد أفضل.
أخطاء شائعة يجب تجنبها
▾
- !شراء خطط الوقف التقليدية عالية الجودة للتأمين على الحياة (LIC) باعتبارها الاستثمار الأساسي الموفر للضرائب - توفر خطط الوقف للتأمين على الحياة (LIC) معدل عائد داخلي بنسبة 5-6% بعد خصم الضرائب؛ توفر مجموعة ELSS + التأمين لأجل عوائد أفضل بكثير لنفس ميزانية الأقساط.
- !عدم قراءة نسبة قسط التأمين إلى ضمان الضمان قبل الشراء — إذا كان القسط السنوي > 10% من مبلغ التأمين، فإن عائدات الاستحقاق تخضع للضريبة، مما يؤدي إلى هزيمة الكفاءة الضريبية للخطة.
- !التنازل عن وثيقة التأمين على الحياة في وقت مبكر (في غضون 5-7 سنوات) - قيمة الاستسلام أقل بكثير من الأقساط المدفوعة في السنوات الأولى؛ ويتحسن معدل العائد الداخلي بشكل كبير إذا تم الاحتفاظ به حتى تاريخ الاستحقاق؛ نادراً ما يكون الاستسلام مفيدًا ماليًا.
- !الخلط بين مبلغ استحقاق LIC وصافي الربح - يتضمن مبلغ الاستحقاق أقساط التأمين الخاصة بك + المكافآت؛ المكافآت فقط هي المكسب الفعلي؛ العائدات ليست عالية كما تبدو عند مقارنتها بإجمالي الأقساط المدفوعة.
- !عدم ترشيح المستفيد في سياسات التأمين على الحياة - بدون الترشيح، تكون عملية المطالبة بالوفاة أكثر تعقيدًا بالنسبة للورثة القانونيين؛ تتطلب سياسات LIC الترشيح الإجباري عند الإصدار.
- !التغاضي عن التأمين لأجل لصالح خطط الهبات فقط - توفر خطة الأجل بقيمة 1 كرور روبية هندية بقيمة 10,000 - 15,000 روبية هندية في السنة تغطية على الحياة تزيد بمقدار 5 إلى 10 مرات عن خطة الهبات LIC بنفس مبلغ القسط.
نصيحة احترافية
أفضل استخدام لـ LIC بالنسبة لمعظم المستثمرين هو: شراء خطة مناسبة عبر الإنترنت (LIC Tech Term أو خطة تأمينية خاصة) لحماية الحياة بأقل تكلفة، واستثمار المدخرات (ما كنت ستدفعه مقابل خطة الوقف مطروحًا منها أقساط الخطة طويلة الأجل) في ELSS أو PPF لمزايا القسم 80C والعوائد العالية. تتفوق استراتيجية "شراء الأجل + استثمار الباقي" باستمرار على خطط الوقف التقليدية على مدى 15-20 عامًا.
هل تعلم؟
تأسست شركة التأمين على الحياة (LIC) في الهند في عام 1956 من قبل الحكومة بتأميم 154 شركة تأمين خاصة. وهي تدير أصولًا تتجاوز 45 ألف كرور روبية (545 مليار دولار أمريكي) - مما يجعلها ليست أكبر شركة تأمين في الهند فحسب، بل أيضًا واحدة من أكبر 10 شركات تأمين في العالم من حيث الأصول. كان الاكتتاب العام الأولي لشركة LIC في مايو 2022 هو الأكبر على الإطلاق في الهند بقيمة 20.557 كرور روبية. على الرغم من مرور أكثر من 60 عامًا من التشغيل، لا تزال شركة التأمين على الحياة (LIC) تسيطر على ما يقرب من 61% من سوق التأمين على الحياة في الهند من حيث عدد وثائق التأمين.
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
المراجع
Read the full guide on how to use this calculator effectively
اقرأ المزيد →احصل على نصائح الرياضيات الأسبوعية
انضم إلى مشتركي 12,000+ الذين يحصلون على نصائح حول الآلة الحاسبة كل أسبوع.